对话名企CFO:如何以专业视角预见“变”与“不变”,实现财务转型?

在数字时代,首席财务官及整个财务职能部门的角色正被重塑。企业CFO不仅要掌握企业内部的财资事项,如风险管控、资金管理、业财融合,还要与外部生态形成链接,与合作伙伴、金融机构、投资商良好互动,为产业生态的良性运转贡献自己的价值。那么,在具体实践中财务人应该如何入手?各行业的典型企业又是如何做的?

财资一家对话TCL集团、江苏海企、泰康在线、南方新材料、帝欧家居等企业的财务负责人,从平台搭建、业财融合、流动性管理、金融合作等多个方面来透析CFO的工作旅程,了解和学习财务如何实现价值再造。

TCL杜娟:生态平台促进产业链优化升级

为了解决产业生态圈中小企业融资难的问题,2015年TCL应收账款融通服务平台——“简单汇”应运而生。在平台上,基于真实贸易背景,经核心企业和供应链企业双方确认过的应收账款电子确权凭证——“金单”,实现了双方应收账款凭证在平台内部的拆分、转让、融资等一系列功能。供应链企业拿着“金单”,可以在平台上进行应收账款的流转、融资、到期兑付等操作。“金单”交易过程便捷安全,系统自动放款速度快,可有效缓解企业资金链紧张的“燃眉之急”(如图)。
《对话名企CFO:如何以专业视角预见“变”与“不变”,实现财务转型?》

《对话名企CFO:如何以专业视角预见“变”与“不变”,实现财务转型?》▲图  “简单汇”平台与“金单”模式(应收账款债权电子凭证)

江苏海企王远见:人才培养是业财融合的关键一环

江苏海企非常重视财务人才的培养,经常与培训机构合作进行业务培训,对于财会专业技术资格的报考也有硬性要求;另一方面,还与人力资源部合作建立了完善的考核、奖励机制,以促进人才的价值提升。江苏海企从思想观念抓起,努力把财务培养成业务的专家,推动业财融合,将管理与服务融为一体。财务人员常常与业务团队一起拜访客户,参与业务谈判、流程设计和项目实施,在深入一线把控风险的同时提供增值服务,提升了财务人员的基本素质,在思想观念和实际行动上实现业财融合,最终促进业务的发展。推动财务人员多岗位锻炼,日久弥深,培养出一批财务出身的CEO在成员企业任职,成为江苏海企管理队伍中一道独特的风景线。

泰康在线付华:升级体系加强流动性风险管控

传统的流动性管理核心在于资产负债的匹配管理,还有资金的流动性风险应急管理。互联网保险公司的流动性风险管理主要在于大数据核保、核赔能不能发挥作用。泰康在线通过客户互动管理、健康服务管理等体系加强客户风险的过程控制,降低风险发生的概率。费用相对可控,而理赔存在较大的不确定性。因此,泰康在线在三差管理的基础上,分出了固定成本和变动成本,结合战略投资和经营效率等多方因素,动态地进行资金管理。

南方新材料郑维:金融合作赋予建筑企业发展活力

在传统方式下,南方新材料给上游支付货款主要是采取现金和银行承兑汇票的方式,财务成本比较高,如果当月水泥款有1.5亿元,财务成本大约有60万元。为了缓解企业资金紧张的局面、节约财务成本,南方新材料与银行展开了密切合作。在给上游水泥企业付款时,南方新材料通过签发应收款项的形式,直接基于系统,在网上提交应收款申请和贸易合同、发票等资料,在很短的时间内,就可以完成水泥款项的支付。而在票据方面,南方新材料收入的票据通常面额比较大,一般在百万级别,而支付给供应商的面额一般比较小,通过票据入池,可以方便快捷地换成需要的额度,全程电子化的操作,免去了财务人员手工识别、核对、兑换票据的工作。
作为建筑行业产业链中的一环,南方新材料的货款回笼集中在月末,而企业的工资发放、税款缴纳都发生在月初或月中,资金的收入和支出存在时间差,资金周转出现难题。为解决这一问题,南方新材料通过优化贷款的金额、期限、利率等基本要素,选取合适的融资产品,解决了企业短期的资金流动性问题,同时还不会影响企业授信额度。

帝欧家居蔡军:B2B2C服务模式升级全产业链金融服务

帝欧家居采取B2B2C服务模式解决服务场景中客户和员工的金融需求。帝欧家居搭建起贯穿上下游生产的闭环,可构建自身的金融服务体系。C端的客户、员工以及分销商存在一些金融需求,将金融产品传输到C端成为最重要的一环。因此帝欧家居通过引入金融产品,为体系内的用户提供金融增值服务,比如,未来可能会和分销商开展款项预存服务,助力下游更好地利用账户里沉淀的资金,保证流动性的同时,又产生可观收益。除了产品层面的合作,帝欧家居还将探讨基于家居行业真实业务场景的一揽子定制化服务,如从产业链上下游入手到客户营销、售后的一种闭环服务,这种服务可以是账户层面、销售层面或者提升客户粘性层面的。
商业世界中最大的挑战就是来自未来的不确定性。如何以专业视角预见未来和洞察“变”与“不变”,成为业务的伙伴,抓住稍纵即逝的机遇,完成财务转型,为企业创造更大的价值,是CFO需要考虑的问题。财资一家推出的《对话大师·CFO》系列专辑,以访谈的形式,从媒体的视角,走近名企总会计师/CFO/财务总监,展现财务负责人眼中的财务转型、业财发展、金融合作和产业升级。

《对话大师·CFO》(第一季)共10讲,涵盖TCL集团、江苏海企、泰康在线、南方新材料、帝欧家居、三井住友、首创股份、瑞贝卡集团、砂之船、上实国贸,共10家企业。全文3万余字,汇聚财务思维结晶,共创财务价值再造。


《对话大师 • CFO(第一季)》

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