引领财资创新,助推金融转型

数字化颠覆传统财务!CFO如何帮助企业实现智慧财务转型?

数字经济时代,财务部门自身需要积极拥抱数字技术,改善运营模式,更好地为业务发展提供服务。这需要CFO和CEO重新审视企业过去的数字化战略,以及数据、资源和能力基础,并积极应对外部环境和信息技术的飞速发展,在转型规划、战略决策、业务支撑、风险控制、数据与技术等方面发挥作用,推动企业数字化转型。此外,如何通过科技创新来帮助企业实现智慧财务也成为CEO和CFO的首要议题。

文/董兴荣 李菲刊于《财资中国|财富风尚》2018年4月刊

数字经济:新经济引擎并成为未来智能商业的基石

麦肯锡全球研究院(MGI)报告《数字时代的中国:打造具有全球竞争力的新经济》指出,随着数字化进程的推进,各行各业正在不断拓宽数字技术的应用范围,新一波数字化浪潮已经到来。到2030年或可转变并创造10%到45%的行业总收入,提升效率、生产力以及中国企业的全球竞争力。全球22%的GDP源自数字经济,中国数字经济规模达22.58亿元,占GDP比重达30.3%,居全球第二。贝恩(Bain& Company)预测,至2020年,全球数字经济将达90万亿美元,是世界经济信息网预测2020年世界三大经济体(美中日)GDP综合的两倍多。

数字经济2.0下,数字技术和数据应用将成为未来商业的核心基础。借助数据挖掘、分析建模、数据集市、计算处理、智能与可视化等技术,通过“数据智能+交易场景+未来商业”,从数字宇宙视角重新看待和思考未来商业范式和业务经营,并重新定义资产、基础设施和生产要素。

数字企业:万物互联下的智慧工厂与数字化转型

从互联网迈入物联网,数字技术打通了物理、数字两个世界,也奠定了企业数字化转型的基础。2015年,全球约有48.8亿的物联网设备,而据Gartner预测,至2020年,物联网设备将达250.1亿,每天约有500万台设备彼此联结、接入互联网或两者兼备。根据IDC报告预计,到2020年,全球1000强企业中的67%和中国1000强企业中的50%将把数字化转型作为企业的战略核心之一。到2020年,超过25%的制造企业表示收入将有超过50%来自数字化。

目前,通过“数字孪生”技术,将产品、设备、整条生产线和工厂基础设施以数字化的方式呈现,已经成为可能。领先企业正采用一系列先进的技术实现生产乃至整条供应链的数字化。这些技术包括大数据分析解决方案、端至端的实时规划和互联、制造执行系统(MES)、自控系统、协作机器人、数字孪生或增强现实等。凭借这些技术,企业运营效率得以提升,从而能够批量生产高度定制化的产品。然而,企业要实现智慧工厂,还需要与供应链生态系统和用户进行实时互联,以及通过预测性数据分析和机器学习等手段,做出更智能的决策。

数字财务:钻取、建模、分析到可视化的全链路数字化

在麦肯锡最近对财务高管的调查中,CFOs表示,希望花更多时间制订数字计划和促进数字技术在财务工作中的应用。安永2017年的《首席财务官的DNA》调查中,58%的财务主管认为“数字化”是颠覆首席财务官角色的四大力量之一。

《数字化颠覆传统财务!CFO如何帮助企业实现智慧财务转型?》

▲图 CFO指出正在颠覆财务职能的4项关键因素

资料来源:安永《首席财务官的DNA》

一系列数字化技术不断应用到财务管理和业务经营领域,使得财务赋能业务与经营成为可能。如各类数据的融合和打通,提升整体数据价值;利用算法和规则引擎处理大数据的能力;以及利用传感器和云计算等进行实时计算和数据可视化呈现等。

领先企业的财务部门正在尝试将自动化技术、智能技术与数据可视化技术相结合,来创建数字化、定制化、模块化的实时财务分析报告。例如,一家大型消费品公司的财务部门就采用了自助服务的方式。销售人员可以利用可视化指示板在需要时获取所需的数据;可以按地区、业务单元、功能或其他需要的参数进行设置。销售经理和其他管理人员从不断刷新的中央存储库中提取数据,以便快速准确了解需求的变化。这种自助服务的方法降低了财务团队生成报告的必要性,成本节约40%。

企业通过建立财务数字化平台,将财务管理模式从传统财务转型至战略财务、业务财务、共享财务和财务专家团队组成的多层次财务管理。从效率的角度来讲,基于财务工作自动化,单个数据可以在不同的财务节点被提取,数据处理时间大大地被压缩,提高企业运营效率。从效益的角度而言,由于生产经营的每个财务数据都被实时而准确地收录,财务数据能被多维度地展示,能帮助管理者做出更切合企业发展的财务管理决策。通过财务信息经数字化处理,大大提升了数据的可钻取性和可追溯性,比如企业生产经营产生的费用及收入都能追根溯源,对于企业的精细化管理有着重要的意义。比如,海航集团的HNA Tech财务数字化平台推动了海航集团的全面战略转型。

数字化财务正在颠覆着传统财务职能。如今,财务主管不仅要确保财务数据符合财务标准,还需要依据财务数据为CEO提供洞察和分析,制订战略决策,提供资金支持,并监督方案实施进度。高瞻远瞩的CFOs能够准确把握住这一现实,看到对企业核心事务带来影响的机遇。

数字财资:利用数字技术赋能财资管理与运营体系升级

数字化时代,数据即资产。财资管理扮演的角色和发挥的价值将越来越重要,如在支撑企业全球化、产业链生态建设、资金链守护、自金融能力构建等方面。企业财资管理需要运营数据资产、创造价值。数据资产运营力包括将企业经营治理全面数据化的现实虚拟、通过前瞻分析和可视展示促进管理的现实增强化、依靠系统和数据的智能决策三大方面。

随着企业管理的升级,财资管理的需求已经从单纯的资金归集向基于财资全局可视化、可配置、可运营的财资经营转型。据《2018中国企业财资管理白皮书》指出,大量企业表示,企业资金可视化至少需要满足两个基本功能:一是财资分布可视化,即知晓资金、资产在时间和地理范畴上的分布情况并监控任何变化;二是财资状态可视化,即掌握交易长流程中(如外汇交易)的资金呈现出的每个状态。而更进一步,企业的可视化要实现对指标层级的穿透,例如,要能够从最表面的资金收益等信息,穿透到底层资产,为精准化运营提供依据。

数字化时代,财资数据越来越具有海量性、多样性、高速性和价值性等大数据特征。大数据为财资管理不同领域的预测分析提供了基础。如企业通过分析商户的提款行为来预判商户提款的时点,再针对可能出现的头寸波动及时做出应对,平滑流动性波动,实现智能化的现金与流动性管理。(本文有删减)

如何利用人工智能、云计算、区块链等技术赋能企业财务管理与数字化转型?西门子数字化工厂如何运营?详细内容请订阅《财资中国|财富风尚》杂志2018年10月刊查看。下期您将看到:创新技术+数字旅程:数字化重塑价值和财务组织

《数字化颠覆传统财务!CFO如何帮助企业实现智慧财务转型?》

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