引领财资创新,助推金融转型

平安集团领跑智能时代财务创新 | FSSC典型案例

财务共享服务,通过基于人机协同的智能化平台,将改变以往采用随机派工的方式,新平台下将通过对人工智能数据分析和规则引擎构建,形成平台自助将任务进行分发给适合财务机器人和财务共享人员的智能共享分发机制。财资中国结合中国企业财务共享服务发展态势,策划编写了《机器智能+财务共享:财务智能共享服务典型案例汇编》。财资一家微信公号将连载部分案例。
文 | 董兴荣、吴乐意
来源 |《财资中国|财富风尚》杂志2017年12月刊
文末附本案例汇编完整版PDF获取方式,限时特惠!

《平安集团领跑智能时代财务创新 | FSSC典型案例》

中国平安保险(集团)股份有限公司(简称“平安集团”)于1988年诞生于深圳蛇口,致力于成为国际领先的个人金融生活服务提供商,坚持“科技引领金融,金融服务生活”的理念,聚焦“大金融资产”和“大医疗健康”两大产业,围绕保险、银行、资产管理、互联网金融四大板块,为客户创造“专业,让生活更简单”的品牌体验,获得持续的利润增长,向股东提供长期稳定的价值回报。

平安集团的财务共享服务

平安集团的财务共享服务中心以七大产品线——费用、总账、资金、税金、年金、估值、职场为依据进行足迹结构框架的划分。每个产品线都有专门小组负责,并有产品经理进行监督。同时成立一个单独的营运支持组负责进行关键绩效指标、业务培训以及质量检验等监督评价工作。

2004年平安在上海张江的后援中心开建,2008年中国平安数据科技(深圳)有限公司(简称“平安数科”)正式挂牌。在不到10年的时间里,目前平安数科已经成为国内金融业建立较早、规模较大、业务较全的共享服务中心,为平安集团及旗下各专业公司提供后台运营服务。

财务共享服务平台,包括会计服务和资金服务等主要模块。在共享服务的模式下,各家专业公司客户把可以集中或想要集中的财务业务交给数科财务作业中心,由后者进行拆分或打包,交给这个平台上的各条服务线,由他们按照客户要求完成财务处理或提供财务服务。这种模式的核心是在先进网络系统支持下的标准化、集约化——通过标准化把复杂的工作变得简单、规范、单一;通过集约化把琐碎的工作合并,降低件均成本。财务作业中心最初只负责费用审核和报销,之后将服务的范围延伸到资金收支及核算、总账核算、账户开立变更、投资交割、固定资产的新增统计和报告、税金远程申报等业务,甚至还扩展到投资产品的估值核算。

此外,针对集团内部的一些小型公司,财务作业中心尝试推动全委托模式,除承担现有的会计核算、资金往来业务外,还涵盖预算编制、会计报表编制、日常税务申报、出纳审计等工作,提供整套财务管理服务。鉴于上海的运营成本日益增高,同时单一地区具有系统性风险,财务作业中心在深圳、成都、内江和合肥逐步设立了四个分中心,以降低成本并分散风险。五个中心的职能各有侧重:上海作为管理中心,承担部门总体规划、运营管理、业务接洽、重点资金业务等工作,并为上海的公司总部提供现场服务;深圳为平安集团深圳总部提供现场服务,以及预算审批、投资类资金往来服务;成都、合肥、内江则是主要的会计类、资金类标准服务提供地区,并相互作为业务备份。

结合业务管理实际,财务作业中心采用了矩阵式组织架构,部门负责人下辖数位服务线经理,分别管理不同的服务流程。各个地区设置现场运营经理,承担该地区的人事、行政等运营管理。例如资金服务线经理,负责资金服务线的业务承接、标准制定、计划安排、过程监控、目标分析等,成都分中心运营经理则要负责在当地服务线(包括资金服务线)之间的资源协调、人员人事及行政管理等。

平安集团步入智能财务新时代

2017年11月10日,平安集团依托ISee财务智能风控平台推出基于机器学习的AI财务智能共享引擎,实现人机协同的财务运营新模式。

今年6月,平安集团发布了“iSee智能风控平台”,积极推动财务的“去手工”。该平台中智能审核模块通过规则引擎的植入,大幅提升了报销单据作业的效率。具体来说,规则引擎由具有丰富经验的审核人员将一套较复杂的审核规则拆解成多个相对独立、简单的规则组,最终实现单据基于规则的批量自动化作业。

在此技术的支持下,目前,平安财务已通过该引擎实现了全集团相当比例单据的自动审核,为平安集团财务向智能化的转型迈出了关键一步。但面对更为复杂或不规范的业务场景,人工审核仍然难免,这成为财务智能化之路进一步突破的方向和挑战。

事实上,平安在财务智能化的探索上并不止于此。时至今日,人工智能已真正进入到了“有用”的时代,AI在多个相关领域已表现出可以被认可的性能和效率。机器学习是人工智能的核心技术,能够从海量数据中自动分析获得规律,并利用规律对未知数据进行预测,这让财务运营领域实现深度自动化作业有了新的思路。

人工智能的三个关键要素:海量的数据、核心算法、运算能力。随着算法的成熟和计算能力的提高,技术瓶颈日益突破。平安集团已经实现了在核心算法、运算能力等方面的深度的技术积累。自2004年开始在中国最早实施财务共享亦积累了海量的数据。

“近三年近700万笔财务单据的海量数据”使得平安研发基于深度学习的智能共享模式赢得先机,实现对海量历史数据的学习训练,挖掘财务单据中与经济事项相关的结构化及非结构化数据,自动提取不合规单据的变量特征,并建立与最终审核结果标签的关联。最新的数据验证显示,该引擎针对试运行27万笔报销单的审核正确率已经达到95%以上。

在此试运行数据的支撑下,平安集团于11月10日正式将AI财务智能共享核心引擎上线投产,基于机器学习建立的智能引擎开始在共享中心的审核作业中对具有风险的单据进行主动提示,后续,平安集团将逐步实现机器审核对人工的进一步替代。

基于机器学习的AI财务智能共享模式的推出,在RPA和规则审核的基础上进一步提升了财务流程的智能化水平,实现了深度的财务“去手工”和“加标签”。正式上线后,AI财务智能共享核心引擎能够实现持续的自我迭代,持续提升财务智能作业的可靠性。

未来,平安集团财务智能化将会走向“智能化”“开放化”和“平台化”的道路,并逐步构建基于财务智能为核心的社会化生态体系,最终实现真正意义上的“智能财务”以及智能时代的财务跃迁。

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