沙钢财务公司:创新司库管理和提升财资效能,聚沙成“钢”——专访沙钢财务有限公司总经理倪云山

沙钢财务公司立足融资管理、资金管理和保险管理等创新司库管理,服务于集团,统筹协调集团资金的配置,为集团及成员企业提供全方位的服务和金融产品,推动集团产业发展。沙钢财务公司与交通银行的合作,进一步发挥财务公司的资金集中管理、结算、资金融通等重要功能,提升了沙钢集团财资管理效率,助力集团降本节支。

作者 | 董兴荣 李菲

财资一家(TreasuryChina)原创首发

聚沙成“钢”,做精做强。

江苏沙钢集团(简称“沙钢集团”)是中国最大的民营钢铁企业。沙钢集团坚持“以钢为基、结构调整、优化投资、多元发展”总基调,围绕“做精做强钢铁主业、做大做优现代物流、做好做实非钢产业”三大发展战略,实施创新驱动,加快转型升级。2019年是沙钢集团高质量发展提升年、安全环保攻坚年、基础管理巩固年、改革创新突破年,沙钢集团以安全生产、环保技改为基础,以降本节支、创新挖潜增效为抓手,强化品牌建设,加快技术进步,推进智能制造,实施多元发展,推动企业更加稳健高效发展,为打造“百年老厂”奠定坚实基础。

在集团业务发展迅速和不断创新转型下,相应地,财资管理也需要进行变革。资金集中管理、财务管理机制创新、科技赋能、与交通银行合作,从集团资金统筹到司库管理实践,沙钢财务有限公司(简称“沙钢财务公司”)不断创新发展,提升财资效能,助力集团降本节支。沙钢财务有限公司总经理倪云山接受了《财资中国》的专访,解析集团财务公司的管理模式和创新司库管理、提升财资效能的路径。

《沙钢财务公司:创新司库管理和提升财资效能,聚沙成“钢”——专访沙钢财务有限公司总经理倪云山》

▲ 沙钢财务有限公司总经理倪云山

践行司库管理,提升财资管理效能

沙钢财务有限公司于2010年3月成立,是经中国银监会批准,在国家工商行政管理总局注册的一家非银行金融机构,注册资本金为10亿元。据介绍,沙钢财务公司是江苏冶金行业唯一一家企业财务公司。

沙钢财务公司从成立以来,坚持创新驱动,积极发挥金融平台作用,目前开展的主要业务包括:吸收成员单位存款、对成员单位贷款、办理票据贴现、转贴现及再贴现业务、代理成员单位保险、同业拆借、电子商业汇票承兑、买方信贷等。倪云山表示:“沙钢财务公司在集团资金集中管理、资金融通、保险以及金融产品和服务方面发挥‘沙钢集团财资管理平台’的独特作用,以司库管理为主,为集团公司降低财务成本、提高资金使用效率、增强集团核心竞争力产生积极的集聚和辐射效应。”

在沙钢集团不断创新财务管理体制和运行机制下,沙钢财务公司不仅履行集团资金管理职能,还承担集团资金计划管理、融资管理等职能。目前,沙钢财务公司主要有以下三大财资管理模式:

一、在融资管理上,一方面是有统一的融资计划。各成员企业在每月(年)末将下期的融资计划报送至集团财务公司(集团由财务公司负责初审),平衡、协调、优化组合。沙钢财务公司统一管理集团外部融资,各成员企业对外融资需报财务公司,最终上报集团审批决定。另一方面是注重融资结构的优化组合。沙钢财务公司与多家商业银行结成互惠互利、共进双赢的合作关系,有效地降低了融资成本。比如,与交通银行在授信业务板块合作,帮助集团各成员企业降低融资成本。

二、在资金管理上,一方面是沙钢财务公司在资金使用上坚持全面预算管理,科学编制资金计划,通过采取资金年预算、月计划、周平衡、日控制的管控方式,统筹安排生产经营、投资及筹资资金,在确保资金安全的前提下,注重发挥资金的规模效应,从而降低资金使用成本。“我们每月初召开集团财务分管、主管领导、各业务部门财务负责人、各成员企业财务部门负责人共同参加的资金计划会议,对上月资金计划执行偏差进行分析,对本月资金收支计划进行审议,综合平衡月度资金计划。”倪云山说道。

另一方面集团资金由沙钢财务公司“集中管理、统一调配”,实时归集各成员企业账户资金,集团所有融资信贷统一扎口到沙钢财务公司,由其充分利用资金的“时间差”和“空间差”,运用信贷、贴现、转贴现等金融工具,加快资金融通和调度,提高结算速度和运用效率,实现资金的规模效应,使各成员企业的资金在产供销过程中的循环流动更为高效,资源配置更为合理。

三、在保险的管理上,沙钢财务公司原来的业务范围是保险代理,后来延伸到集团保险管理,从保险招投标到出险、定损、赔付协调跟踪等。财务公司根据上年的保险赔付情况,每年进行一次招投标;与多家公司共保,根据价格和服务的具体情况,进行统一招标,明确份额;沙钢集团的招投标计划由财务公司负责,各成员企业则先拟定计划,后上报财务公司,再由财务公司汇总报集团确定。

谈到流动性管理和风险管控时,倪云山表示:“沙钢财务公司在资金管理中计划性较强,我们是集中管理的,年度、月度预算计划,所有的扎口统一到财务公司。”当有计划外的融资发生时,需要写报告说明;当有临时性的支出时,会执行计划外资金审批程序,并会根据业务的需求做好安排。

交通银行助力沙钢财务公司创新发展

沙钢集团在创新、创优的发展过程中,特别是在钢铁行业调整产业结构、加快转型升级的新阶段,坚定不移地实施“银企合作,共进双赢”的发展战略。

在财资管理方面,沙钢财务公司结合集团的业务发展需求、风险控制、经营环境等因素,经过多方考量,最终选择了有深厚合作关系的交通银行,第一时间就实现了结算系统直联。同时还在现金池、票据池等方面展开进一步的合作。

对于钢铁行业而言,交易过程中票据使用较多,而集团企业在交易中,票据分散在各地,且面额不等、期限不同,在传统模式下,处理这些票据繁琐、缺乏灵活性。通过与交通银行合作,沙钢集团的各成员企业可以将收到的票据放入票据池中生成额度,由财务公司统一管理、调配,有利于实现票据的集中信息化管理、灵活分配使用,实现票据资源共享,提高企业营运资产的流动性,降低财务成本。倪云山表示,交通银行在产品和服务上给我们带来了极佳体验的同时,还对我们的业务创新发展起到了引领的作用。

近年来,交通银行致力于打造具有行业竞争力的企业财资管理产品和服务体系,依托庞大的金融服务体系,借助互联网、新兴科技等优势,支持沙钢集团业务不断创新与发展,包括在境外融资、成员企业融资、票据等财务管理的全方位需求,主要体现在以下几点:

一是深耕细作,满足企业集团精细化资金管理需求。不断加强在现金池、结算、投资理财等业务上的领先优势,提高行业化应用实力和定制服务水平。二是产品创新,助力沙钢集团降本节支。交通银行是国内同业中最早推出全国性票据池产品的商业银行,帮助沙钢财务公司高效管理票据,提高资金流动性,降低财务成本。三是科技赋能,交通银行通过借助大数据、云计算、移动互联等前沿技术,探索创新互联网金融和交易金融产品,建设现金管理、银企直联等系统平台,为沙钢集团提供全方位的、基于交易场景的收付结算服务,不断增强与产业链金融和电子渠道的整合优势。

随着沙钢集团业务遍布全球多个国家,境内外人民币资金的相互协调运作亟须解决。沙钢财务公司通过与银行合作开立了跨境人民币资金池专户,并通过限额管理的资金通道实现集团境内外人民币资金的双向互通,在境内外非金融成员企业之间开展跨境人民币资金余缺调剂和归集业务,为境内外成员企业办理经常项下集中收付及轧差净额结算业务。倪云山总结道:“这样一来,打通了集团境内外人民币的资金通道,有利于集团提高全球资金使用效率,降低融资成本,提升资本收益,同时还提高了企业资金管理的便利性和透明度。”

财务管理是企业管理的重要部分,而财务管理的核心在于资金管理,资金管理的核心是集中管理。沙钢财务公司发挥集团财资管理平台的作用,以司库管理为主,不断创新发展,在资金集中管理、资金融通、保险、流动性管理等方面,无一不渗透着其服务于集团、统筹协调的高明。其进一步增强集团核心竞争力,产生积极的“集聚”效应,为打造钢铁百年老厂奠定坚实基础。

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