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2018年中国金融科技调查报告:科技公司如何进行人才激励?

面对未来,金融科技的普遍运用将成为各行业业务转型升级的一个关键点,本期将为您带来“金融科技发展现状与未来展望”第六讲,本讲为第三个维度“人才与激励”,主要介绍金融科技机构的人才发展战略与激励方法。

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《2018年中国金融科技调查报告:科技公司如何进行人才激励?》

作为新兴事物,金融科技的广泛应用对企业和政府都带来了新的挑战。在企业层面,体现在部门定位、组织模式和人才争夺等方面;在政府层面,体现在风险监管和数据隐私保护等方面。

金融科技作为行业底层业务逻辑升级的重要方向,对于组织能力和人才梯队的建设提出了新命题:一方面部门定位和组织形式更加灵活化、多元化;另一方面,人才市场中复合型人才的缺口为业务推进带来了不确定性和压力。这一压力首先反映在招聘环节,最大的挑战来自人才留用。传统金融机构和金融科技公司的人才争夺战进入白热化,更慷慨的激励力度、更清晰的业务方向、更灵活的管理机制,将成为制胜利器。

首先,传统的金融机构应当反思金融科技业务单元的定位。

随着金融科技的蓬勃发展,传统金融机构开始反思金融科技部门的定位。受访者中约三分之一的金融机构仍沿用与中后台部门相同的职级体系和岗位管理方式,将金融科技部门定位为职能部门,为主体金融业务提供支持。除此之外,四成的金融机构采用业务导向型的职级体系,该部分受访者中有一半为金融科技业务单元设置了差异化的发展通道,表明他们已意识到了金融科技业务与传统业务的区别,给予金融科技一定的自主发展空间。另有相当一部分的传统金融机构对金融科技部门的定位和内部管理方式表示出一定的困惑,未能对金融科技部门的定位做出判断。

那么传统金融机构的金融科技组织架构有哪些呢?

传统金融机构正在探索金融科技业务单元的定位。有不少金融机构已经将金融科技提到战略层面,如工商银行设立与核心业务部门并列的一级部门——网络金融部,以此促进金融科技的自主发展;招商银行在其核心业务体系“零售金融总部”下设零售网络银行部,利用金融科技进一步稳固零售银行业务的地位。部分金融机构设置独立的部门或委员会促进金融科技的发展,如方正证券成立金融科技委员会,聚焦金融科技。然而,一些中小型金融机构的金融科技部门仍与中后台部门并列,如很多城、农商行的金融科技部门沿用与中后台部门相同的职级体系,辅助核心业务的发展。

为了取得更好的发展,金融科技公司需要合理设置专业人才的长期激励。

金融科技作为新兴领域,其业务的复杂性要求从业人才具备科技和金融的复合背景。为了留住金融科技人才,捆绑核心利益,强化价值贡献,绝大多数公司采取了多种激励混合的方式。

调查显示,受访的金融科技公司中近半数采取股票期权的方式吸引人才,将员工的个人利益与公司发展的长远利益牢牢结合在一起;其次,有相当一部分金融科技公司采取业绩单位计划来激励员工,此项占到了41%,以体现更强的绩效导向;另有一些金融科技公司通过实股股权或虚拟股权的方式, 实现更为直接、更为快速的激励。

那么科技公司是如何进行人才激励的?

对于发展比较成熟的科技巨头,业绩单位计划的激励方式较为常见,如华为的“获取分享制”,通过员工利益与个人贡献挂钩提高激励的有效性。对于规模相对较小的金融科技公司和初创公司,为了留住金融科技人才,常采用股票期权的激励方式,捆绑核心利益,如科大讯飞对技术骨干人员实行的期权激励计划。

“招聘不易,流动频繁”是目前金融人才流动的真实现状。

无论是传统金融机构还是金融科技公司,有77%受访者在招聘和保留金融科技人才方面都面临挑战,仅有极个别受访者在吸引金融科技人才方面比较自信,认为招聘和保留金融科技人才一点都不困难。

金融科技公司自带科技属性,在招聘和保留金融科技人才方面的难度相对较小,尤其是对于规模在10至50人的小型金融科技公司,机制灵活、业务聚焦,比较容易快速配备适合的金融科技人才团队。随着公司员工规模的扩大,公司招聘金融科技人才的难度增大,一方面对复合型人才的要求快速增加,而这部分人才在市场上尤为稀缺,另一方面在高度不确定性的业务环境中,团队协作、工作分配、机制磨合等也带来了内部管理压力,增大了员工的流失风险。

金融科技人才的压力在传统金融机构中体现得更加明显,近九成受访者表示在招聘和保留环节存在困难。另外,有56%的受采访的传统金融机构认为金融科技人才的流动性比常规部门员工的流动性更高,不少传统金融机构表示会出现团队流失的情况。只有极少数的传统金融机构认为金融科技受制于业务的复杂性,其人才流动性并不如常规部门高。

此外在关键技能供求方面,复合背景、商业化技能无疑是最抢手的,薪酬与发展前景则是最得人心。

调查结果显示,受访者最看重拥有技术开发和金融行业经历的复合型金融科技人才,此项占到了65%。除了专业背景,他们也重视金融科技人才对接市场的能力,希望借助金融科技,快速研发出市场化的商业应用,在金融科技领域的竞争中抢占先机;因此在招聘时更倾向于能将产品快速商业化、快速捕捉市场技术前沿需求的开拓型人才。与此同时,受访公司并没有过多强调金融科技人才的创新能力,仅占到了27%,略微较低。

在招聘和保留金融科技人才方面,大部分受访者认为有竞争力的薪酬水平是留住人才最为关键的因素,此项数据占到了74%。其次,金融科技作为新兴产业领域,有明确且被认同的业务发展前景也是影响金融科技人才粘性的重要因素,占到了数据的50%。另外,扁平化的组织架构、愉悦的文化氛围和充分工作授权等也是受访公司认为影响金融科技人才从业的参考因素。

文/张立钧,本文节选自普华永道《2018年中国金融科技调查报告》。

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