引领财资创新,助推金融转型

美的财务公司:深耕产业金融,助力集团转型升级

文/李菲

财资一家(ID:TreasuryChina)编辑整理

《美的财务公司:深耕产业金融,助力集团转型升级》

图片来源:美的集团官网

美的集团是一家以家电制造业为主的大型综合性企业集团。1980年,美的正式进入家电业,旗下拥有美的、小天鹅、威灵、华凌、安得、美芝等十余个品牌。集团在国内建有15个生产基地,辐射华南、华东、华中、西南、华北五大区域;在越南、白俄罗斯、埃及、巴西、阿根廷、印度等6个国家建有生产基地。现拥有中国最完整的空调产业链、冰箱产业链、洗衣机产业链、微波炉产业链和洗碗机产业链;拥有中国最完整的小家电产品群和厨房家电产品群;在全球设有60多个海外分支机构,产品远销200多个国家和地区。

美的集团以“产品领先、效率驱动全球经营”三大战略主轴为指引,聚焦于用户,清晰业务结构、精简组织层级,推动再造与协同化平台的搭建,使得创新机制研发能力提升,产品品质与口碑持续改善,企业盈利能力经营量增强,多类协同的市场竞争优势进一步稳固。2018年7月,美的集团以357.94亿美元的营业收入位列《财富》世界500强第323位。

《美的财务公司:深耕产业金融,助力集团转型升级》

▲美的集团发展历史(图片来源:美的集团官网)

围绕三大发展战略,助推集团转型升级

随着企业的不断发展,为便于拓展集团融资渠道,降低融资成本,获取安全、高效的财务管理服务,提升集团的资金使用效率、财务管理水平和资本运营能力,同时在国家对民企发展的巨大支持下,美的集团开设了财务公司。

美的集团财务有限公司是佛山成立的首家隶属大型企业集团的非银行金融机构。自2010年6月成立以来,以专业的金融服务助推企业集团去库存、去产能、去杠杆、降成本、补短板,同时不断整合产业链、创新链、资金链的金融资源、降低行业融资成本,提升全产业链竞争力,成为产业金融融合战略的先行者。美的财务公司副总经理姚向明表示,“金融被称为经济的血液,企业的成长和良性运作离不开优质的金融服务。服务集团,是美的财务公司的最重要宗旨。”

美的财务公司隶属美的集团,为集团及其成员单位提供资金集中管理和金融服务,业务范围涵盖:

1.对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务;

2.协助成员单位实现交易款项的收付;

3.经批准的保险代理业务;

4.对成员单位提供担保;

5.对成员单位办理票据承兑与贴现;

6.办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计;

7.吸收成员单位的存款;

8.从事同业拆借。

美的财务公司自成立以来,立足服务美的集团,围绕集团“产品领先、效率驱动、全球经营”三大发展战略,紧跟“三去一降一补”五个行动计划的要求,在扶持实体经济、支持产业生态发展方面取得显著成效,在助力集团供给侧结构性改革方面发挥了重要作用。例如,美的集团从2012年开始提出“三去一降一补”的转型战略,从减员近10万人到土地、厂房等固定资产裁撤30%;从资产负债率高达80%到自有资金近700亿元;从64个品类减少一半到科技投入53亿元搭建四级研发体系等。在很多企业面临去产能、去库存、降成本等诸多压力的当下,美的实现了“产值滞长,利润倍增”的“逆生长”。2017年,美的收入利润持续增长,全年营收2419亿元,净利润186亿元,归母净利润173亿元。再如,通过电票清算系统,提高成员单位的电票使用比率,减少开票资金占用,提升资金归集。又再如,搭建全球账户管理体系,实现成员单位账户统一集中管理,提高集团资金管理效率。截至2017年3季度,集团全口径资金归集率均保持在50%以上。

此外,美的财务公司将成员单位融资业务尤其是自营贷款作为供给侧改革的着力点,一方面,对成员单位实施利率优惠并发挥价格引导作用,为成员单位节约财务成本;另一方面,调整信贷结构,重点支持集团的重点项目和优质企业,实现从“量”到“质”的优化转变。截至2017年3季度,财务公司制造业各项贷款余额超60亿元,用于支持集团工业自动化和机器人、物流等重点战略产业。

金融是产业的“血液”,产业是金融的“根”

在整个市场经济的大环境下,小微企业普遍遇到库存压力大、销售困难的局面。美的财务公司提供的买方信贷业务,为客户免除所有结算手续费和服务费,“集团有仓库、物流等,并可随时监控产品销售动态,风险可控。销售美的产品的小微企业可用存货或其他抵押物进行信贷抵押。”

“财务公司作为集团内部金融单位,对上下游产业链有较深的了解。”为促进集团产品销售,支持销售企业融资需求,财务公司积极发展买方信贷业务,实现集团与产业链的共同发展。截至2017年3季度,公司买方信贷累计发放超过5亿元。

除了信贷业务,票据业务也是财务公司服务上下游企业、开展产业链金融服务的重要载体。早在2014年,美的财务公司就已开通电子商业汇票线上清算,为集团下属单位开通财务公司内部账户收电票功能,涵盖电票收票、背书、贴现、托收等业务,为成员单位在风险控制、成本管理、资金流转方面提供便捷。从美的财务公司的平台建设来看,票据作为集团主要的支付结算工具,其结算量占了整体结算量的80%以上,电票业务占据了绝对优势。在此背景下,美的财务公司推进了与上海票据交易所的直联项目,根据集团实际需求,采取了“全直连”的接入模式。

金融是产业的“血液”,产业是金融的“根”。“美的集团有采购、生产、经销环节,就会与上下游企业合作,只有整个产业链竞争力提升了,才能加入全世界的行业竞争中。”姚向明表示,产融结合是必然趋势,以金融工具的有效运用,提升全产业链的竞争力,也是企业和产业转型升级的重要推动力量。

加强信息化,提升服务水平

在美的集团的转型发展过程中,还不断增加研发、科技、创新、全球布局战略的投入,期间,美的财务公司都充分结合企业的需求,运用自身专业的金融服务和工具,提供资金集中、结算、融资、资金增资服务等,助力集团提高资金的集约化和精细化的管理,从而合理配备资源。比如,考虑到美的集团外销收入占比较大,通过银行等机构办理结汇,存在管理成本高、结汇价格差的问题,美的财务公司于2013年取得了外汇即期结售汇业务牌照,并于同年6月正式开展即期结售汇业务。经过3年的发展,至2016年累计为集团成员单位节约汇兑成本上百万元。此外,财务公司还可以给集团资金提供全套的资金收付、结算服务,全面协调各成员单位的资金结余和需求,提高集团资金的使用效率。

随着互联网时代向纵深推进,互联网不断改变、影响着社会的各个行业。在此背景下,美的财务公司紧跟集团发展的步伐,加大对信息技术的投入力度,搭建核心业务运营系统平台和资金管理系统,通过对企业集团内成员单位生产、存货、资金等一系列信息进行分析,对成员单位征信状况进行立体检测,为实现资源的优化配置奠定基础。同时通过优化统一支付结算资金系统,实现对美的集团资金的集中管理及结算,强化集团资金预算计划管理,提升集团资金的运作效率和效益。最后,构建财务公司数据库,及时获取集团日常运营中的海量数据,并以此为基础进行整理和分析,形成较为准确的数据报告,为集团的决策管理提供数据支撑。

★ 内容参考自美的官网、南方日报、佛山在线、佛山日报等,财资一家编辑整理。如有错漏或侵权,敬请与我们联系。

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