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京东集团资金总监俞剑锋:互联网+集团资金分析

2017年11月21-22日,CCTM2017中国财资年在北京举行。京东集团俞剑锋先生在会上解读了京东集团的“互联网+与集团资金分析”。基于资金管理系统的决策体系,包括日常资金运营、资金大数据分析、资金分析报告;构建以大数据分析为基础,专业的资金分析报告为支撑,快速的资金战略决策为目标的资金分析体系。

演讲人 | 京东集团资金总监俞剑锋

编辑 | 姚顺意

来源 |《财资中国|财富风尚》杂志2018年1月刊

《京东集团资金总监俞剑锋:互联网+集团资金分析》

京东集团资金总监俞剑锋

京东集团作为一个互联网企业,从行业角度来看又是一个零售企业。零售企业的本质在于效率、成本、体验。随着时代发展,零售的基础设施变成了信息流、商品流、资金流,这三个要素的不同组合,可以形成不同的管理和服务,如供应链金融、智能资金管理等。

集团资金管理的一个很重要的专业要求就是要在企业的经营数据中发现资金的潜在价值,在资金流转的过程中让现金有价值,发挥资金分析职能在支持企业发展过程当中的牢固作用,创造自身价值。京东集团的业务板块分为电商、物流及科技,从资金管理角度如何加工整理这些板块的交易数据,将其演化成流动性管理等决策的基础,这是资金管理中非常重要的一点。

六维理念锻造资金管理

京东集团的资金分析管理理念可以分为技术、集中、专业研判、合规、滚动预测、风险管理六个维度。

互联网公司资金分析的首要优势就是技术。京东集团拥有一个强大的资金管理系统,整体系统自主研发,强化资金的滚动预测。作为零售企业,京东集团的现金流波动非常大,如何管理现金缺少环节,如何管理现金富裕环节,让整个周期变得非常平顺,都是资金管理关注的焦点。风险管理无处不在,如何进行风险管理,有很多维度,运营风险、外汇风险或者流动性风险。

集中管理的思路伴随着京东集团发展的脉络,随着业务规模的扩大,资金管理的规模效应不容忽视,集团现金管理的集中度不断提高至全球集中统一管理的状态。

专业研判也是资金管理的一个重要维度,我们需要在不同类型与不同地域的资金市场中把握不同的趋势,并且对市场、产品和相关金融机构的解决方案进行持续性研判。

合规已经深入了资金管理的方方面面,从交易发起、数据分析到资金管理报告,以及资金管理的各个环节,我们都会有相应的流程,让专业流程指导所有资金部门的职责与岗位设定,规范日常的资金运营。

这些都是“互联网+资金分析”的要素。

敏捷架构提升工作效率

京东集团资金管理职能部门包括资金业务部、资金共享中心、银行业务部、资金分析部、资金运营部、融资管理部、海外业务部、项目管理,各部门定位与职责清晰。八个职能部门的管理人员大部分是伴随京东集团本身成长起来的优秀人才,对京东集团业务、互联网行业理解深入;也有引进的人才,具备资金管理专业市场经验。资金管理部门也非常注重与预算部、各个业务条线、税务团队的合作,这些部门有力支持着集团资金分析,对于资金滚动预测,在历史数据挖掘的基础上更需要前瞻的预测,不同部门的联动极大提升了预测的有效性。

在现有的资金管理架构下,京东集团资金管理团队处理着万亿元级的交易资金规模,背后的资金共享中心进行着大数据加工与处理,让交易数据发挥它的价值,让资金分析形成专项报告基础。资金分析是整体资金战略决策非常重要的基础,做好分析工作是确保我们能够从容地做出投融资决策的前提条件之一。

海外业务部也是一样,随着国际化步伐加速,尤其2014年上市以后,为了强化海外资金市场的有效运用,有力支持集团国际化业务,2017年京东集团将资金不同部门的海外资金业务对接整合设立的海外业务部,统一服务对接所有海外业务与机构。

现有的资金分析体系能够让资金管理部第一时间把握整个集团流动性状况,同时具备资金的前瞻性规划。我们需要将不同部门的预测数据整合到集团统一的流动性管理工作中形成有效的资金决策,比如融资的规模,现金投资的时点与期限等。

资金分析支持从容决策

资金分析体系的基础是资金交易数据的分析。数据能让我们能够实时产生特定的资金专业报告,从最基础的余额、资金分布,到资金最终的归集,数据每天都在变化,基于大数据分析,我们能非常从容地为集团的需求做出决策,基于这个分析演化出了不同的报告矩阵,基于数据之上的分析决策可靠程度更高。

随着各个资金流程的梳理,我们已经演化出了不同维度的资金报告,涵盖所有资金管理的方向,包括流动性管理、投融资决策以及外汇风险分析。

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