摘要:财务公司作为集团产融结合的重要产物,有利于助推集团战略实现,已经被大型集团企业广为推广,并在新时代下赋予了新的内涵和使命。新奥财务公司与国内领先商业银行——交通银行创新推出的新一代财资管理系统合作,进一步发挥集团公司的结算平台、资金管理平台、筹融资平台功能,加强集团资金集中管理,提高资金效能,助推集团产融结合和战略实现。

财务公司作为集团产融结合的重要产物,有利于助推集团战略实现,已经被大型集团企业广为推广,并在新时代下赋予了新的内涵和使命。新奥财务公司与国内领先商业银行——交通银行创新推出的新一代财资管理系统合作,进一步发挥集团公司的结算平台、资金管理平台、筹融资平台功能,加强集团资金集中管理,提高资金效能,助推集团产融结合和战略实现。

文 | 董兴荣 吴乐意

来源 | 《财资中国|财富风尚》杂志2017年12月刊

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近日,新奥财务有限责任公司(简称“新奥财务公司”)凭借推动创新产融结合模式、企金深度连接的最佳成果和实践,获评“CCTM2017中国财资奖—年度中国企业财资力先进单位”。这是新奥财务公司坚持“依托集团,服务集团”的宗旨,充分发挥集团公司的结算平台、资金管理平台、筹融资平台功能,加强集团资金集中管理,提高资金效能,助推集团产融结合和战略实现的诠释。这也是交通银行与新奥财务公司在新一代财资管理系统合作上取得成绩的见证,除推动新奥财务公司持续发展外,交通银行还将支持新奥集团在各个领域的创新与发展。对此,新奥财务有限责任公司总经理姚卫东接受了《财资中国》的独家专访。

财务公司作为集团产融结合的重要产物,有利于助推集团战略实现,已经被大型集团企业广为推广,并在新时代下赋予了新的内涵和使命。新奥财务公司作为集团的“资源精灵”,首先要树立服务理念、转变工作方式,以更好地满足集团需求,发挥金融服务,以及与商业银行等金融机构协同发展等。同时也要“因企制宜”,结合监管部门对财务公司的监管要求,突出金融机构的特点。2016年新奥财务公司通过集团综合授信,实现了公司债券、银行贷款、融资租赁、产业基金等多元化融资模式。

产融结合,开辟集团财资管理新模式——专访新奥财务有限责任公司总经理姚卫东-财资中国官网

▲ 新奥财务有限责任公司总经理 姚卫东

新奥财务公司,助推集团产融结合新平台、新模式

新奥集团1989年从燃气业务起步,经过持续的战略升级和业务拓展,目前已形成了集上游生产开采、中游贸易储运和下游分销的天然气产业链,以及涵盖旅游、文化、健康、地产等领域的品质生活产品链。新奥集团涉及新奥能源、能源化工、太阳能源、智能能源、技术工程以及能源研究院等相关多元产业,旗下拥有新奥、新绎、新智三大核心业务品牌和新奥能源(02688.HK)、新奥股份(600803.SH)、北部湾旅游(603869.SH)三家上市公司,现有400多家全资、控股公司和分支机构,业务遍及国内160余座城市和亚洲、欧洲、北美洲等地区。集团员工逾4.5万人,总资产与年经营收入均超1000亿元。

新奥财务公司成立于2011年4月,是经银监会批准、国家工商总局核准注册成立的中外合资企业,也是为新奥集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构,注册资金为20亿元人民币。是河北省内第一家外资金融机构,也是河北省内第二家获批成立的财务公司。截至目前,新奥财务公司资产规模达100亿元,并且连续两年获得行业评级A级,是“创新型”的财务公司。

新奥财务公司是新奥集团在产融结合方面的一次有益尝试和突破,为集团未来的发展奠定了新的基础。姚卫东表示,“新奥财务公司充分发挥了结算平台、资金管理平台、筹融资平台功能,加强集团资金集中管理,提高集团资金使用效率,降低筹融资成本,防范金融风险,为集团发展提供金融综合服务与支持。”在提及财务公司的作用和意义时,姚卫东进一步补充道,“新奥财务公司的主要作用和意义体现在以下五个方面:第一,提高资金使用效率;第二,降低资金综合成本;第三,拓宽融资渠道;第四,有效防范资金风险;第五,搭建金融服务平台。”

新奥财务公司设董事会和监事会,实行董事会领导下的总经理负责制。姚卫东介绍道,目前公司共9个部门,包括公司金融部、资金结算部、同业市场部、风险管理部等。

打通境内、境外融资

根据姚卫东介绍,新奥集团的融资业务,无论是境内还是境外的业务,都是由新奥财务公司负责。在境内,通过积极拓宽融资渠道,与工农中建交五大行等机构建立了密切的合作关系,保证了重点项目的资金需求。2016年新奥财务公司通过集团综合授信,能够满足集团的发展和资金需求,实现了公司债券、银行贷款、融资租赁、产业基金等的多元化融资模式。

在境外,打通集团境外融资渠道,强化跨境资金管理,提升资金使用效率,开展境外资金归集、同业理财、跨境资金池管理等业务。财务公司协助集团完成了澳大利亚油气制造商Santos公司的股权收购,此举完善了新奥生态LNG全产业链布局,实现了集团在全球范围的能源业务布局。姚卫东表示,“通过境内、境外的市场进行融资,根据各个市场的资金成本来调剂整体融资成本。”无论是境内还是境外,财务公司需要更好地满足集团资金需求,发挥金融服务、增收节支等作用。

服务成员单位资金全流程

新奥财务公司在服务成员单位上涵盖了整个资金的全生命周期,包括资金归集、信贷发放、资金结算、资金管理和同业投资等。

首先,资金归集。开展成员企业开户、账户授权、自动集中和支付。新奥集团把整个成员单位资金归集到财务公司,与各家银行采取银企直联的方式,每天可以自动集中各家成员单位的资金进行管理。把整个集团的资金归结到一起可以提高资金的使用效率,尤其是利用短暂的资金与一些金融机构,如证券、保险等合作,还可以投资一些短期的理财产品。

其次,信贷发放。根据集团的投资计划和企业资金情况,为成员企业有计划的安排流动资金贷款、固定资产贷款、融资租赁贷款、委托贷款、票据贴现、保函等;对集团外逐步开展买方信贷和消费信贷业务。对此,姚卫东说,“作为一个非银行的金融机构,我们在2015年获得了买方的信贷资质。从2016年开始,财务公司的业务除了成员单位之外已经扩展到了购买天然气的工商业用户,所有购买天然气的工商业用户都可以得到信贷支持。”同时,买方信贷为新奥财务公司带来两方面的好处,一方面可以增加消费者,也就是增强购买天然气工商业客户的粘性;另一方面,可以提高整个财务公司的资金使用效率。这一块主要针对燃气企业的重要客户,通过与成员单位协商,如果购买天然气不能及时付款,财务公司直接发放贷款。

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第三,资金结算。主要分为三块:账户管理、成员企业支付结算和国际结算业务。账户管理包括成员单位账户开立、变更、撤销,以及账户年检、账户资料保管;成员企业支付结算包括成员单位之间的支付结算,成员单位对外部供应商的支付结算;国际结算业务包括境外公司账户之间资金调拨,汇款业务项下结售汇、货币兑换,以及对供应商付款。

第四,资金管理。主要包括资金头寸管理、存款准备金管理和票据融资交易。资金头寸管理主要是统筹、平衡财务公司资金头寸,履行拨付款调拨审批,对财务公司流动性进行日常监测与管理。存款准备金管理主要是财务公司存款准备金的报备与退补缴工作。票据融资交易主要是开展以票据取得低成本资金的票据再贴现、转贴现等融资业务。

第五,同业投资。主要包括有价证券投资、债券自营投资两部分。有价证券投资包括开展有价证券投资业务,创新投资业务研究。债券自营投资包括投资债券,根据市场变化,适时通过同业拆借和买入返售增加公司收益及补充流动性。谈及同业投资,姚卫东重点强调,“在2015年,我们获得除股票投资的资质以外,也在做一些短期的投资产品。尤其在今年,我们还加入了银行业同业市场,开展的债券投资、买入返售等等。在与各家银行合作的同时,获得同业授信额度,能够支持短期的资金流动,还能开展其他的投资业务,大大提高了公司的收益价值。”

交通银行,助力新奥财务公司系统升级、助推产融结合

一般而言,大企业在集团化经营过程中,企业内部资金运动错综复杂,资金管理尤其是流动资金管理,涉及到母子公司之间、子公司与子公司之间的管理和风险控制。同时,随着集团业务的全球布局,还将面临不同国家环境、货币、外汇管制等诸多问题,涉及到跨境资金和外汇风险管理。这就需要集团设计一套完备的财务体系。姚卫东介绍道,新奥集团整体财务体系,包括了财务审计委员会、财务管理部门、财务共享中心及财务公司,这些相互独立又互相协同制约的顶层设计保证了财务战略有效嵌入集团战略和业务经营中,管控风险的同时提升了管理生产力和财资力,助推集团产融结合和战略实现。

新奥财务公司作为集团产融结合的资金管理平台和金融服务平台,即需要商业银行的支持,也离不开信息系统的支撑。在考虑了新奥财务公司在经营环境、业务发展、操作流程、风险防控、外部监管等多方面要求,经综合比较多家软件公司专业服务系统后,选取了契合财务公司特点、系统拓展性强、业务操作流程规范、兼具金融机构级安全性的交通银行财资管理系统。姚卫东介绍,新奥财务公司与交通银行在9月份签订了财资管理系统服务协议,全面升级新奥财务公司的核心系统,更好地帮助新奥财务公司服务成员单位。新奥财务公司董事长于建潮、集团首席金融总监陈军、交通银行总行公司部副总经理郑智勇、交通银行总行北京开发中心副总经理修永春等相关领导出席了此次签约仪式。

交通银行近年来的业务发展方向和重大金融信息系统建设上取得了重大成就,并将依托交通银行覆盖全国的营业网点、通达全球的金融服务体系,支持新奥集团在各个领域的创新与发展,包括在境外融资,海外收购、成员企业融资等方面提供大力支持。在谈到与交通银行合作时,姚卫东说,“首先要祝贺交通银行荣获2017年《财资中国》‘财资最佳解决方案奖’,对于我们能够和交通银行这样的大型国有银行合作,并且我们的核心系统能够得到交通银行支持,我表示十分感谢。”

作为一家以“财富管理”为战略转型目标的商业银行,交通银行一直聚焦企业财资管控需求,围绕企业上下游支付结算、集团内部流动性平衡和风险管控的需求,不断提升现金管理产品创新能力和服务水平,为企业创造价值。主要服务优势包括:第一,强大的科技实力。2016年起,交通银行在新一代核心系统的基础上持续创新,启动了海外分行的全球核心系统和全球网银平台项目。第二,积极进取的行业化应用实力。2016年,交通银行创新推出财务公司财资管理系统服务,针对大中型央企的产融发展战略,度身定制银行级财务公司核心业务系统。第三,领先的产品创新能力。交通银行持续保持在现金池、票据池、系统平台以及投资理财等方面的优势,增强与产业链金融和电子渠道的整合优势。


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