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【专访】安永于洋:数智时代企业集团财务公司风险管控升级

财资君
3 年前
作者 | 董兴荣 傅丹丹

本文分为三个部分:

1.多重属性,造成财务公司面临多方强监管

2.直面挑战,构建内控、风险、合规“三位一体”管理模式

3.科技赋能,构建世界一流风控体系

受新冠肺炎疫情冲击和复杂的国内外环境影响,作为金融市场的参与者,财务公司面临着日趋复杂的风险,其中信用风险、流动性风险、科技安全风险等呈现上升趋势。对此,财务公司开始加强风险的识别、预警、发现与处置,提升风险抵御能力。中国财务公司协会所著的《中国企业集团财务公司行业发展报告(2021)》指出,财务公司需要通过深化应用金融科技、巩固行业发展生态等手段,持续转变发展方式,深化发展内涵,以此对冲外部市场变化造成的影响。同时,财务公司应发挥金融专业特长,基于新兴技术的授信体系和风控体系,结合自身行业特色,持续打造并完善内控、风险、合规“三位一体”的风控逻辑架构,并使之成为所属企业集团资金管控和风险防控的坚强后盾。近期,本刊专访了安永(中国)企业咨询有限公司风险咨询服务部业务合伙人于洋。他基于多年企业风险管理体系搭建、内部控制体系优化与合规管理体系建设的经验,分享了对中国财务公司在数智时代如何构建内控、风险与合规“三位一体”管理模式的洞见。

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多重属性,造成财务公司面临多方强监管

1987年,中国人民银行批准设立第一家企业集团财务公司,经历了30余年的发展,截至2021年末,全国财务公司法人机构数量已达255家,行业净利润规模达459.46亿元。《企业集团财务公司管理办法》明确了财务公司的职能定位,即为企业集团成员提供财务管理服务的非银行金融机构。《关于中央企业进一步促进财务公司健康发展的指导意见》指出财务公司应充分发挥“集团资金归集平台、集团资金结算平台、集团资金监控平台、集团金融服务平台”四个平台功能,促进集团优化资源配置、节约财务成本、保障资金安全、提升运行效率。

我国财务公司自建立之初,便兼具了“司库性”“产业性”与“金融性”的特征。“司库性”主要体现在财务公司是以提高资金使用效率,及时解决成员单位资金需求,加强企业集团融资能力为主要运营目标。2022年,国资委发布的《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》进一步指出,企业集团应依托财务公司等平台建立集团企业司库管理体系。于洋认为,大型企业建立财务公司最重要的目的之一,在于实现司库功能的构建与深化。

“产业性”指财务公司主要依托某一产业集团的发展而存在,财务公司需要深度融入产业,助推企业集团发展与转型升级,发挥与企业集团之间互融互通的功能。“金融性”主要体现在财务公司对产业链金融业务的开拓上,并以此为企业集团主业发展提供金融服务,支持企业集团产融结合发展。所以,财务公司会受到国内外金融环境波动的影响,接受金融监管机构严格的监督管理。因此,在集团数字化转型过程中,财务公司需要积极适应内外部环境的变化,并利用数字化技术充分发挥数据价值,做好风险管控。

基于财务公司的三个特征,于洋介绍了财务公司的主要职能与价值:

一是提高企业集团资金使用效率,通过“内部银行”的形式实现集团资金统筹安排;

二是及时解决成员单位不同发展阶段的资金需求,有效降低成员单位融资成本;

三是加强企业集团融资能力,实现整个集团资金保值、增值,推动资金价值最大化。

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【专访】安永于洋:数智时代企业集团财务公司风险管控升级-财资数科

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