财资一家 财资一家
  • 首页
  • 中国司库
  • 数智财务
  • 共享服务
  • 交易银行
  • 财资商城
  • 登录
首页 交易银行 知名能源集团:建立境外资金池,提升资金运作效率

知名能源集团:建立境外资金池,提升资金运作效率

财资君 1年前
S公司作为知名能源集团的海外财资中心,担当着集团各成员企业的财务枢纽作用,并为集团各成员企业提供结算、融资、外汇、投资等业务。

以集中收付架构满足,集团成员个性化财务需求

集团境外成员众多,涉及业务广泛,包括能源开采、加工销售等,成立地区众多且分散,同时每个成员对财务各有其个性化需求。而S公司面对的其中一个业务难点是:成员所在地区遍布世界各地,当地法规监管要求各有不同,对集中管理的难度较大。针对此情况,S公司与中国银行(香港)有限公司(简称“中银香港”)合作,搭建其总分账户管理架构,既实现企业收支集中处理,又可有效管理境外企业资金。

对于各成员分账户内的沉淀资金,S公司采取了资金归集机制,将所有成员企业的资金集中到指定主户上,以达到更高资金量,从而向银行争取更佳的合作关系,为集团带来更大收益,达到多方面的共赢局面。

以银企直联实现,全面清晰资金管理

为应对数量庞大的成员企业,S公司与中银香港建立了银企直联,实现对各家成员企业的资金管理。通过银企直联,一方面,S公司集中办理每日企业收支业务,每日归集企业资金;另一方面,S公司通过其资金管理信息系统平台查询各成员企业的账户余额信息,一目了然。在付款流程上,各企业只需在资金管理信息系统平台提交支付指令,有关指令就能自动通过银企直联发送到银行端进行处理。银行端返回的最新交易状态也将自动在S公司的资金管理信息系统平台呈现,确保企业掌握交易的最新情况。S公司于每笔支付交易中加入相关标识信息,由资金管理平台将每笔交易记录与内部会计科目自动匹配,以系统进行自动化对账,大幅减低了财务人员的人力成本。

中银香港助力『S公司』,搭建境外财资中心

集团境外成员众多,S公司选择了中国香港作为境外业务的基地,并且以中银香港作为主要合作伙伴,运用其成熟及多元化的现金管理产品,建立完善的财务管理模式,满足各地区成员企业的需求。S公司善用自身作为集团财资中心的优势,于中银香港搭建了三层架构资金池,保留境外成员的当地账户进行日常运营,同时为境外成员于中国香港开立代收代付账户,统一管理大额收付款,达到有效可视、可控。同时,架设完善的资金管理平台,与中银香港进行银企直联,实现自动化管控的同时,亦可供成员企业在平台上管理其财务所需。

通过集团在中国香港搭建的财资中心,S公司现时已能够集中管理及监控大量成员企业的资金,以及为其统一进行收付款管理及会计账目管理,解决各个成员在财务资金管理上的痛点,同时提升了境外资金运作效率和资金效益。

# 企业财资
1
财资君
连接企业与金融,助推金融转型!
赞赏
财资君

评论 (0)

请登录以参与评论。
现在登录
    发表评论

猜你喜欢

  • 杭州银行叶璟毅:主动向新——交易银行服务数字化破局实践
  • 上新福利 |《2021-2022年交易银行报告》:开放与融合,重构数智化新逻辑
  • 企业纷纷点赞,浙商银行供应链金融体系好在哪里?
  • 赋能同行 浦绘未来 | 浦发银行服务实体经济、助力城市数字化转型
  • 浙商银行 “人才银行” 助推科创企业融资

搜一搜你感兴趣的

财小神RPA

热门推荐

欢迎订阅2023年《财资中国·财富风尚》杂志!
引领中国财务共享——中兴通讯全球财务共享实践 | FSSC典型案例
海尔集团:“人单合一”下的全球财务共享服务 | FSSC典型案例
蒙牛集团财务共享之道:集资金管理共享和会计核算共享为一体
2018银行业年度分析报告:资产规模和质量、经营业绩详细对比

推荐标签

TOP访谈 中国司库 交易银行 会议资讯 共享服务 封面故事 数智财务 新刊导读 财资实务 默认
  • 首页
  • 中国司库
  • 数智财务
  • 共享服务
  • 交易银行
  • 约访/投稿/授课/讲座
  • 关于我们
Copyright © 2006-2023 财资一家. Designed by nicetheme. 浙公网安备 33010602011302 号 浙ICP备14016018号-1
现在登录
  • 首页
  • 中国司库
  • 数智财务
  • 共享服务
  • 交易银行
  • 财资商城