S公司作为知名能源集团的海外财资中心，担当着集团各成员企业的财务枢纽作用，并为集团各成员企业提供结算、融资、外汇、投资等业务。

以集中收付架构满足，集团成员个性化财务需求

集团境外成员众多，涉及业务广泛，包括能源开采、加工销售等，成立地区众多且分散，同时每个成员对财务各有其个性化需求。而S公司面对的其中一个业务难点是：成员所在地区遍布世界各地，当地法规监管要求各有不同，对集中管理的难度较大。针对此情况，S公司与中国银行（香港）有限公司（简称“中银香港”）合作，搭建其总分账户管理架构，既实现企业收支集中处理，又可有效管理境外企业资金。

对于各成员分账户内的沉淀资金，S公司采取了资金归集机制，将所有成员企业的资金集中到指定主户上，以达到更高资金量，从而向银行争取更佳的合作关系，为集团带来更大收益，达到多方面的共赢局面。

以银企直联实现，全面清晰资金管理

为应对数量庞大的成员企业，S公司与中银香港建立了银企直联，实现对各家成员企业的资金管理。通过银企直联，一方面，S公司集中办理每日企业收支业务，每日归集企业资金；另一方面，S公司通过其资金管理信息系统平台查询各成员企业的账户余额信息，一目了然。在付款流程上，各企业只需在资金管理信息系统平台提交支付指令，有关指令就能自动通过银企直联发送到银行端进行处理。银行端返回的最新交易状态也将自动在S公司的资金管理信息系统平台呈现，确保企业掌握交易的最新情况。S公司于每笔支付交易中加入相关标识信息，由资金管理平台将每笔交易记录与内部会计科目自动匹配，以系统进行自动化对账，大幅减低了财务人员的人力成本。

中银香港助力『S公司』，搭建境外财资中心

集团境外成员众多，S公司选择了中国香港作为境外业务的基地，并且以中银香港作为主要合作伙伴，运用其成熟及多元化的现金管理产品，建立完善的财务管理模式，满足各地区成员企业的需求。S公司善用自身作为集团财资中心的优势，于中银香港搭建了三层架构资金池，保留境外成员的当地账户进行日常运营，同时为境外成员于中国香港开立代收代付账户，统一管理大额收付款，达到有效可视、可控。同时，架设完善的资金管理平台，与中银香港进行银企直联，实现自动化管控的同时，亦可供成员企业在平台上管理其财务所需。

通过集团在中国香港搭建的财资中心，S公司现时已能够集中管理及监控大量成员企业的资金，以及为其统一进行收付款管理及会计账目管理，解决各个成员在财务资金管理上的痛点，同时提升了境外资金运作效率和资金效益。