数字世界,企业司库如何实现高效管控?

VUCAA时代到来,数字化转型因其平台化、生态化、智能化和数据驱动的特点,成为企业的唯一“攻守道”。在财务管控领域,以“司库管理”为中心的集团财务管控模式逐渐成为主流。数字化趋势之下,企业司库管理有哪些“如鲠在喉”的困惑?司库资源又该如何高效管控?“现金为王、厉行节约”的信条下,企业愈发看重资源的合理配置,司库管理日渐关键。

企业资金管理迈向“司库”时代

作为资金管理的升级版,司库管理备受国内大型企业集团的密切关注和积极实践,成为集团财资管理和财务公司未来发展的重要方向。从资金集中管理到司库管理,依托财务公司构建集团公司金融资源管理运营平台、优化产业链金融生态环境,进一步深化产融结合,使服务企业集团和实体经济的能力得到有效提升。

TCL金融CEO黎健曾表示,在金融秩序维护方面,财务公司需发挥风险管理的职能,关注信用风险、流动性风险和汇率风险等,抓好重大专项风险的管控,完善内控和风险管理措施,维护集团的金融秩序;在金融资源整合方面,通过对集团金融资源和外部融资的整合与集中管理,充分保障成员企业运营发展的合理资源需求,提供优质高效服务;在产融价值创造方面,财务4.0时代,财务不再局限于核算的概念,更重要的是服务于产业,以融促产,创造价值。TCL科技财务公司将传统管理的范畴进一步扩大,逐渐参与了长期项目建设管理、资金风险管理、外部银行管理、信用保险管理、集团营运资产管理等职能,丰富了财务公司的管理理念与实践。

《数字世界,企业司库如何实现高效管控?》

▲图片来源:TCL科技官网

数字化技术颠覆司库管理模式

在司库管理中,需要借助互联网、物联网、大数据、人工智能等创新技术,研发“数据+算法+场景”的叠加效应,在产业链管理、财务管理和金融创新上帮助企业更好地决策,使得日益复杂的工作变得更加自动化、风险可控和智能化。海尔集团提倡技术应用和科技赋能,促使财务、税务、资金等管理和服务更自动、敏捷和智能,并进行流程“端到端”的管理,实现规模效应、协同效应和平台创新。

数字化技术飞速发展,颠覆了传统的产业链和司库管理模式,企业司库管理面临创新升级,无论从功能、技术还是用户体验上都有着更高要求。作为财资服务链条上的金融服务提供方,商业银行开始对经营模式进行升级改造,不断创新金融服务助力企业司库发展。比如,长虹集团通过与人民银行中征应收账款融资服务平台、核心企业供应商管理系统、金融机构信贷系统三方IT对接,为核心企业、供应链中小微企业和金融机构提供应收账款一体化在线融资对接服务,成为全国推广的“长虹模式”。

司库转型撬动财资管理未来

据普华永道经验及实践总结,在多变的环境中,司库管理是企业提升的一个机会;全球化和技术变革、金融危机和监管改革,这些趋势给企业带来了不确定性,同时也带来了机遇。具有前瞻性的公司将会利用这些趋势和变化的战略优势,寻求司库管理方法的转型,以提升盈利能力,企业业绩和价值。领先的司库管理架构将为企业的金融和风险问题提供重要见解,帮助实现战略目标、总体业务目标和财务目标。

司库管理的转型不可能一蹴而就,而是要经历一段转型阵痛期。为了重新定义企业司库创新与财资管理升级,促进金融科技与大数据时代中的高效财资转型,让未来司库更好地服务于企业经营发展战略,“财资一家”结合多年采访、调研经验,推出《对话大师·司库印象》。

所谓知之愈明,则行之愈笃。行之愈笃,则知之益明。二者皆不可偏废。遇大师、见新知、笃践行。本专栏共3万余字,共10讲,与中国石油、TCL科技、长虹集团、海尔集团、京东集团、物产中大、亨通集团、新奥集团、沙钢集团和伍尔特国际共10家知名企业财务负责人进行对话,介绍这些企业在财资管理或司库搭建过程中所积累的丰富实践和宝贵经验。从专业人士对司库的见解中探寻司库的本质,探索数字世界的财资经营与司库实践,探讨司库管理如何撬动企业未来。


《对话大师·司库印象》

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