见知数据王晓青:如何利用智能化技术,充分挖掘现金流价值?

现金流是企业的命脉,是企业运营的血液。现金流管理在企业发展中具有重要的作用,优质的现金流管理既能推进企业健康蓬勃发展,又能让企业及时发现问题,积极寻找解决对策,大大降低企业经营风险。

见知数据科技(上海)有限公司联合创始人、财务总监王晓青指出,当前企业的资金管理系统普遍比较薄弱,应该引入人工智能等数字技术,强化资金系统化管理,提升企业资金统筹能力。

《见知数据王晓青:如何利用智能化技术,充分挖掘现金流价值?》

▲见知数据科技(上海)有限公司联合创始人、财务总监 王晓青

线下化,企业资金管理的阿喀琉斯之踵

中国企业正在告别野蛮生长。随着企业发展到一定的规模,企业资金流动也会跟着业务的规模性扩大而日积月累地增加,而业务部门和运营部门各司其职,项目周期长短不一,各个方面的资金需求也会随之增长。同时,国内外经济形式不断变化,企业对现金流数据的分析和管理愈发关注。

但大多数企业在现金流管理中面临着三大问题:

01.线下手工操作为主,没有整体的系统化管理。
大多数年销售额百亿元以上的巨型集团ERP系统繁多,财务管理比较系统化,但是资金管理系统的应用却很少,账钱分离的现象带来了资金管理上的诸多不便。
02.银行账户多,交易流水手工合并,整体管理凌乱。
大型公司通常将资金存放于多家银行的数十个账户,不同银行之间采用的数据标准和流水条目存在差异。公司在资金预测过程中,通过Excel汇总和分析现金流的操作流程复杂,导致管理效率低下。
03.内部转账手工操作、资金报表人工编制,整体管理繁琐。
比如开展现金池业务以后,公司母账户需要在前一天汇集所有子账户资金,第二天再按照子账户资金需求转账。因而流水明细中存在大量内部转账,增加了现金流分析的难度。
总而言之,跨银行、多账户企业现金流数据庞杂、查询复杂、分析困难等痛点愈发明显。企业对自身资金难以有充分的认识,不利于企业的全面统筹管理。

智能化,挖掘现金流数字化的本质

随着数字化、智能化时代的到来,数据已经成为必须的生产资料,未来的竞争也必然是数据主导型的竞争。如何对数据进行专业化处理,通过加工实现数据的增值,已经成为财务管理部门发挥数据挖掘和分析能力的契机。财务管理者需要通过专业训练和长久积累,将自己对数据的敏感性和数据分析的核心技能应用到企业的数据管理和分析中。同时,借助大数据技术和人工智能,以及充沛的计算能力将全面释放数据的价值,提升财务支持决策效能。

人工智能技术的发展历史,经历了三次浪潮,综合来看,其发展依托于海量的、高质量的数据。而现金流的价值正好体现在:一方面,现金流数据质量高。企业的资金收支数据是最准确的数据,是财务部门中数据质量最高的一部分。另一方面,现金流数据体量大。企业银行账户数多,交易流水数十近百万条,这些原始数据体量大。因此,王晓青认为,现金流是一座“金矿”,企业需要借助智能化的手段,挖掘现金流数据,对自身的资金有全面的认识,才能做好企业的资金管理。

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科技化,成为企业资金管理专家

在市场瞬息万变的今天,传统的靠经验拍脑袋的管理方式显然会掣肘企业的发展,企业也就需要借助高效的IT系统帮助专业的财务人员统一管理资金,提高资金效能,甄别现金流风险。而见知数据就提供这样一套集现金流数据抓取、清洗、分析、业务等为一体的现金流管理系统。

见知数据作为一家创新型的人工智能数据分析公司,专注于企业财务和资金管理方向的数据挖掘和应用。其帮助企业接入多源的现金流数据,可实现“一个界面,替代网银”的100%直连,并支持国内外4200多家银行多币种全格式自动识别,和基于自然语言处理和规则引擎的标签分类技术,不但完成了现金流数据收集汇总和深度挖掘,还让企业可以一目了然地掌握每一笔现金流的经营意义,并基于此完成模块化的高级分析,报表自动生成和可视化呈现,还可实现支付、对账、预测、风控和票据等全方位现金流分析管理功能,实现企业的智能现金流管理的“可见、可视、可用、可管”。

在业务不断发展的过程中,见知数据已形成两大核心壁垒:
1.数据智能分析
目前,见知数据已经可以完成对国内4200家银行以及国外若干银行的流水数据标准化工作,并用人工智能对数据进行解析、识别、转译和解码。
2.企业现金流智能标签

见知数据会给企业现金流数据打上多维度智能标签,之后通过聚类、分类、监督和无监督,对现金流数据打标签不断学习,为整个数据可视化的前线提出决策的建议,同时,进一步提升系统对流水的分类准确率。

目前,见知数据已助力百余家500强外企、央企、国企、上市公司和独角兽企业实现现金流智能分析管理。

01.帮助企业进行经营决策

通过数据可视化,让企业实时看到资金全貌、收支结构和交易明细,并赋以可定制的现金流分析模型,如风险预警、供应商和客户分析等模块,让现金流数据帮助企业进行经营决策。

02.赋能企业资金效能的提升

根据企业的现金流数据(如资金余额和收入支出情况),分析企业资金情况,自动向公司建议适合的资产配置,实现企业闲置资金保值增值;为企业推荐适合的金融服务,如供应链金融、应收账款保理等,解决企业与银行的信息差问题。

03.预测未来经营趋势

根据当下的现金流数据,运用直接法和间接法等多种算法模型进行分析,为企业呈现未来的经营全貌,帮助企业获知、调整现金流使用方向。

未来,见知数据将继续通过搭建智能现金流管理体系,实现财务部门资金管理的自动化与智能化;建立财务部门与各业务部门的数据通道,帮助财务人员从日常的重复性工作中解放出来,并提供易操作的现金流分析和报表模块,助力企业实现科学智能的现金流管理,让企业的现金流永不枯竭。

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