引领财资创新,助推金融转型

格力财务公司:延伸产业链金融服务,4个月为客户节约2400多万元

导语:董明珠说:自1997年至今格力电器没有从银行贷过一分钱。现在的格力电器,通过格力财务公司为上下游企业提供金融服务,也通过财务公司实时监测这些企业,财务公司给格力电器带来财务便利的同时,也使格力电器的抗风险能力更强。

文 / 李菲

财资一家(微信号:TreasuryChina)原创

《格力财务公司:延伸产业链金融服务,4个月为客户节约2400多万元》

▲ 图片来自格力集团官网

格力集团成立于1985年,经过30多年的发展,已经成为珠海市目前规模最大、实力最强的企业集团之一,形成了工业、房地产、石化三大板块综合发展的格局。全集团拥有“格力”、“罗西尼”两个中国驰名商标及“MMC”广东省著名商标。主要经营产品:空调、电风扇、暖气机、电饭煲、饮水机、电磁炉等等。

近几年来,格力集团推行集团多元化、各子公司专业化的发展模式,紧紧围绕既定的整体发展战略,迎难而上,勇于创新,保持了平稳较快的良好势头,各项工作均取得显著成绩,业已形成以格力电器为核心的工业、房地产业两大板块综合发展的格局。与此同时,集团公司核心企业格力置业、格力新技术和建安集团也明确了发展方向和规划,力打造新的业务板块,拓宽公司多元化经营领域,以寻求新的利润增长点。

重组财务公司,提高集团金融服务水平

随着公司业务的多元化和智能化发展,格力集团通过重组成立格力集团财务有限公司,成为全国第一家经过重组方式设立的财务公司。在提供信贷担保、调剂资金余缺、提高资金使用效率、降低财务成本等方面发挥了重要作用。财务公司是集团未来发展的重要资金平台,通过集中资源,统筹协调,建立以财务公司为支撑点的资金借贷新体系,实现全集团资金计划一盘棋,结算业务一中心,将大大提高集团的融资能力,为三大板块的发展提供有力支持。

格力财务公司是经中国银行业监督管理委员会批准的,以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位及产业链企业提供财务管理和金融服务的非银行金融机构。早在1995年珠海珠光企业集团财务有限责任公司成立,2003年,经央行批准重组后成为格力财务公司,并于2003年7月正式运营,注册资本达到15亿元,格力电器及其子公司成为控股股东,持股89.25%。

格力财务公司设立了信贷部、金融投资部、结算部、财务部、综合管理部、信息科技部、风险控制部、审计部。格力财务公司坚持“依托格力,服务格力”为经营宗旨,配合格力的发展战略,充分发挥财务公司金融服务功能作用,逐步成为资金集约管理、产业链金融集成、金融链协同、价值链增值服务、资金风险集约管理的财务公司。格力财务公司开业以来,各项业务规范稳健发展,为格力成员单位及产业链企业的金融服务水平不断提高。

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▲ 格力财务公司组织结构

(来源:格力财务公司官网)

走在前沿,延伸产业链金融服务

2014年是格力财务公司迎来了具有里程碑意义的时期,这一年银监会做出重要决定,从全国180多家财务公司中选择北汽、上汽、海尔、格力、武钢这5家企业集团的财务公司作为试点,开展延伸产业链金融服务,为解决供应链核心企业的上下游中小企业融资难问题,在经济增长下行时期,财务公司需要对降低产业链资金成本发挥更大的作用。这意味着财务公司可以走出集团体系,为产业链上下游企业提供金融服务,助力格力财务公司的对外发展。

由于财务公司“更懂”产业链上企业的融资及金融需求,格力财务公司就根据产业链的实际情况进行金融创新。其延伸产业链金融服务依托成员企业与上下游企业的交易数据,减少了信息不对称和融资风险,从而降低企业融资成本,使依托交易数据的融资模式实现了线下复制。

与其他金融机构相比,格力财务公司和格力电器有得天独厚的优势。即格力财务公司将信贷管理系统与格力电器供应链管理系统、企业资源计划管理系统实施对接,掌握了供应链上的信息流、货物流、资金流的全部信息,并能实时查询供应商和经销商的认证、考核、绩效、供货比例、合同、订单、应计负债、应收账款等信息,实现了保理业务一对多、跨区服务,满足了上游供应商的金融需求。

财务公司作为企业集团的“内部银行”,提升了企业的资金运用效率,试点开展以后,进而提升整个产业链的资金运用效率。格力财务公司提供的数据显示,试点4个月为产业链上的客户节约财务费约2416万元。

此外,格力财务公司的主要资金来源是集团公司单位的资金归集,据介绍,格力财务公司资金归集达80%多,对于集团和产业上下游企业都有益处。对集团而言,原来集团存在银行的存款变成了财务公司的同业存款,增加收益的同时还可节省结算手续费。对上下游中小企业来说,利用财务公司成员单位在产业链中的核心地位,以及掌握的资金流、信息流、物流优势,使得融资成本低于银行。

在风控方面,重中之重便是“把好入口”。格力财务公司是采用成员单位(核心企业)推荐、财务公司与成员单位联合评价,以动态管理名单的机制,来做客户准入管理。其次,将产业链授信业务纳入成员单位的综合授信。这使财务公司能及时了解、掌握产业链企业采购额、销售额、管理评价等关键信息,并与审贷信息有效衔接。

格力财务公司还在2017年6月正式加入了上海票交所。为顺利开通票交所业务,格力财务公司从系统硬件、软件、制度和人力资源上进行积极稳妥的同步准备工作。这些将进一步降低票据业务和资金清算中的风险,保障票据交易安全及实时监管,为成员单位、产业链企业提供更优质的金融服务。

参考来源:格力集团、格力财务公司官网、21世纪经济报道、亿欧网等,如有错误或侵权,请与我们联系。

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