引领财资创新,助推金融转型

创维财务公司:加强资金集中管理,致力于做集团的产业银行

创维集团成立于1988年,其立足中国,面向全球,是以研发制造消费类电子、显示器件、数字机顶盒、安防监视器、网络通讯、半导体、冰洗、3C数码、LED照明等产品为主要产业的大型高科技集团公司。

文 | 李菲 编辑 | 邱奇亮

来源 | 财资一家公众号(TreasuryChina)

尽管近两年的中国彩电市场并不景气,作为始终以消费者为中心、深耕产品的“硬件派”代表,在寒冬中逆袭,稳步发展。根据创维数码控股有限公司公布截至2018年3月31日止12个月的业绩显示,报告期内创维集团营业额462.6亿港元,同比增长8%,整体毛利率为16.7%。创维集团行政总裁刘棠枝表示,集团在2017/18财年,业绩呈现V字型触底反弹的态势。创维整体的销售情况已经从2017/18财年上半年的低谷走出,目前进入V字型触底反弹的上升通道,报告期内“SKYWORTH”高端产品不断迭代更新,目前市场占有率和市场覆盖率进一步获得提升。此外,随着创维在智能家电的布局不断朝着纵深发展,销售量与营业额实现了稳定增长。
《创维财务公司:加强资金集中管理,致力于做集团的产业银行》

依托集团,服务集团

高歌猛进的业绩背后,离不开创维集团财务公司支撑。事实上,随着集团产业发展以及产业与金融资本强强联合的热潮下,早在2013年,创维集团积极推进财务公司成立,与此同时,国家开发银行、工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、农业银行、光大银行八家银行分别与创维集团财务有限公司签订了战略合作协议。财务公司的成立,标志着创维集团正式开启了高科技产业与金融资本相结合的运作模式。原创维集团总裁杨东文表示,“创维集团历经20多年的开拓发展,已形成以彩电业务为核心,产品多元化的集团产业格局。财务公司的成立,是产业资本与金融资本的强强联合,是创维集团在集团化战略发展和管控体制改革方面迈出了意义深远的关键一步,将进一步促进创维集团资金使用效率的提高、资源配置能力的优化和抗风险能力的提升,加快创维集团战略规划的早日实现”。财务公司将严格遵循行业政策法规,健全风险防范体系,坚持资金集中管理的功能定位,坚持“依托集团、服务集团”的宗旨,把满足集团需求、促进集团发展作为财务公司开拓业务、经营运作的出发点和立足点。据了解,创维集团成立财务公司主要基于几个因素考量:

1.整个集团的产业资金没有统一的管理平台,各产业公司在资金管理和筹措上各自为政,资金使用效率也就无从谈起;

2.由于各产业公司自身的财务状况与实力有所不同,在与商业银行的外部市场融资时,议价能力也不一样,导致集团的资金没有得到充分运用;
3.海尔、TCL等同行都早于创维成立财务公司并起到了一定的表率作用,创维作为正在蓬勃发展的一个大集团公司,有必要顺应金融发展潮流,成立财务公司。
创维集团财务有限公司设立董事会、监事、风险管理委员会和信贷审查委员会管理架构,下辖结算业务部、计划财务部、信贷管理部、风险管理部、办公室、信息管理部和稽核审计部七个部门,并配置相应管理人员及业务人员负责公司日常管理及运营。
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▲图 创维集团财务公司组织架构
(资料来源:创维集团财务公司官网)
结算业务部主要负责创维集团成员单位的收支结算业务,为集团成员单位提供资金管理、存款、委托收款、代理支付、以及转账结算等服务。信贷管理部,负责制定公司信贷政策、信贷计划和信贷资产配置计划;负责开展各项信贷业务;负责金融市场信息的收集与反馈。计划财务部,负责财务公司经营计划,资金筹集、资金头寸调度、会计核算以及税务管理。风险管理部,负责拟定风险控制政策,组织制订财务公司统一的风险与内控制度,协调各业务部门和管理部门的风险管理工作。办公室,负责财务公司日常行政管理、人事管理、信息系统维护管理、资产管理,以及内外沟通接待等工作。稽核审计部,负责稽核监督和业务合规评价,稽核范围涵盖经营和管理两个方面,稽核对象包括财务公司所有部门和岗位。信息管理部,负责强化对信息系统的开发、维护,保障信息系统的安全与运行。各个部门分工明确,协调配合。

加强资金集中管理,致力于成为产业银行

虽然创维财务公司相比同行企业而言,较晚成立,但其将重点放在基础工作上,并且始终围绕“加强资金集中管理,提高资金使用效率,降低集团财务成本”的定位来开展工作。因此,创维财务公司牢牢抓住结算业务及产品设计、资金管理系统的开发等基础工作。其中,结算业务成为其亮点之一,得到业界同行的一致好评。除建立票据池、外币池和财务公司电子承兑汇票外,资金的集中管理平台建设等也处于领先定位。“财务公司最终的目标是成为中国消费电子行业的产业银行,现在我希望我们一步步稳妥地走,从基础做起。”其财务负责人表示。实际上,每个财务公司都有自己的使命,而创维财务公司的使命是支撑集团战略,引领产业发展。创维财务公司的这一使命与其自身的性质紧密相关。
一是财务公司属于集团内部的金融机构,这决定了它主要的服务对象是集团内部子公司,包括核心产业的上下游企业,因此,这一定位和服务范围决定了财务公司必须注重内部产业的需求,做好对产业的服务。作为集团内部的金融机构,财务公司的发展必须与集团战略保持高度一致,只有在此基础上才能做到产业与金融的结合,因为产业的发展需要集团战略的支持。
在发展进程中,财务公司对集团内部金融服务的贡献以及对促进产业发展方面起到了一定的作用,尤其是对集团财务费用的管控。另一方面,财务公司自身也取得了较好的经济利益,成为集团业绩的突出贡献力量。财务公司致力于成为集团的“产业银行”,即扮演好集团的资金管理平台、资金融通平台、产业支撑平台以及资本投资平台的角色。其中,资金管理平台的作用在于提高集团资金的使用效率,改变各产业各自为政的现象,降低负债规模。事实上,财务公司资金管理平台的作用已经显现出来——目前集团资金集中度已经达到80%,这在行业里是非常高的水平。资金融通平台的定位主要是发挥财务公司在资本运作方面的优势。过去,产业公司的资金融通主要靠自身跟银行进行沟通,而财务公司成立结算中心后,充分利用集团的品牌和规模优势,采取集团授信的形式帮助产业公司以集团名义与银行进行沟通,这为产业公司取得授信和贷款融资的支持扫清了障碍,融资的地位和议价能力也相应得到大幅提升。

“产”与“融”二者需紧密结合

把自家的金融产品和服务更好地推广到成员单位中去,是创维财务公司团队正极力推动的重要任务。财务公司明确要求:“团队除了具备相应的金融专业能力外,必须了解集团的实体产业,了解产业公司的经营情况,只有对他们充分了解,才能规划、设计符合他们需求的金融产品,提供他们所需的金融服务;如果员工不了解要服务的产业公司以及他们的需求,与对方的契合度肯定会差些,满足程度也势必有限,那就谈不上提供支持。”财务公司员工对集团产业的熟悉程度不仅影响着财务公司金融产品和服务的推广,也考验着财务公司的人才培养体系。与一些财务公司注重“融”,习惯把公司规划重心倾斜于金融不同,创维财务公司方面表示非常注重“产”,强调团队了解集团产业的重要性。“产”、“融”不能厚此薄彼,二者必须很好地结合在一起。此外,创维财务公司资产规模与净利润增速快,其相关负责人表示,主要得益于:

1.集团领导和各产业公司的支持,财务公司从筹建到发展的过程中,产业公司对买方信贷等业务也给予了很大支持。
2.财务公司坚持自身战略与集团战略相契合,在此基础上将年度经营规划及策略执行到位。
2.财务公司的发展必须与集团的产业相结合,实体产业是集团发展的基础,只有关注并扶持实体产业的发展,财务公司的步子才能迈得更大。四是团队要形成统一的目标,朝着目标共同奋斗,产生高效执行力。

资料来源:创维集团(微信号:skyworth-1988),创维集团财务公司官网

 

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