【对话】一汽财务公司：数智化与全球化下的战略价值型司库建设

近年来，国务院国资委持续深化中央企业司库体系建设要求，企业资金管理正经历从分散到集中、从操作型向战略型的转变。传统的资金结算与存贷服务已无法满足全球化布局、多业态协同及实时风险管控的需求。在此背景下，建设具备资源配置、决策支持、穿透式风控监管能力的战略价值型司库，成为大型企业集团财务管理的核心命题。战略价值型司库不再局限于交易处理与资金归集，而是通过规则统一、系统集成与数据智能，将资金管控嵌入业务全流程，支撑集团整体战略落地。

作为集团资金管理的“总闸门”、金融服务的“主力军”、国际化发展的“护航者”，一汽财务有限公司（简称“一汽财务公司”）顺应行业趋势，全面推进全球化资金管理与数智化转型，着力构建智慧司库体系，以卓越的综合金融服务与专业的资金运营能力，为中国第一汽车集团有限公司（简称“中国一汽”）高质量发展注入坚实的金融动能。近日，一汽财务公司司库运营部经理吕晓辉围绕集团发展战略，分享了该公司如何以“战略价值型司库”支撑集团全球化布局与数智化转型。

战略引领：双擎驱动，锚定战略目标提质跃升

一汽财务公司成立于1987年，是中国一汽旗下首家非银行金融机构。自成立以来，一汽财务公司始终秉持“依托集团、服务集团”的功能定位，已从最初的单一金融服务提供者，跃升为集团资金高效运转的“核心枢纽”与驱动产业金融协同发展的“桥梁纽带”。

吕晓辉介绍：“2026年，一汽财务公司将以建设‘一流科技司库型财务公司’为中心任务，全面启动并践行‘1245’年度战略执行体系。”具体来看，即坚定一个核心主题，深度融入集团大局，实现从“服务保障”到“价值共创”的根本性转变；加速双擎赋能跃迁，全力推进“全球化”“数智化”双轮升级，构建“赋能型”全球资金管理能力与“价值型”数智司库运营能力；推进四大固本工程，即深耕存款业务稳基工程、精进结算效能提升工程、筑牢信贷服务赋能工程、深化资金运用稳健工程；筑牢五项保障体系，包括全面风控保障、科技赋能保障、精益财务保障、人才强企保障、党建引领保障。

在全球化布局方面，中国一汽海外业务已覆盖欧洲、中东、非洲、东南亚、拉美等100余个国家和地区。为支撑海外战略落地，集团创新推行“全要素出海”模式，法务、财务等各项支撑服务能力与核心业务同步配套出海，构建高效跨境支持体系，精准适配国际化发展步伐。2025年，中国一汽以一汽财务公司为平台挂牌成立司库运营中心，依托跨境资金池服务，一汽财务公司成功落地非洲首笔境外放款，打通境外资金融通关键通道，有效解决境外企业融资问题。一汽财务公司以职能专业化与服务全球化创新，持续巩固内部金融枢纽地位，为集团国际化业务提供坚实保障，全力支撑“全要素出海”战略落地见效。

数智化转型方面，在“十五五”规划背景下，一汽财务公司以司库体系为切入点，支撑中国一汽数智化转型总体战法落地，构建全层级穿透式管控能力。具体实践中，中国一汽以“大司库”平台统筹推进“核算、共享、资金、税务”全领域财务数智化建设，其中，以资金平台为抓手聚焦资金金融领域转型，协同共享中心实现穿透式监管。在大司库体系框架下，通过统一主数据标准与数据中台联动，整合财务核算、共享资金、合同发票及采购等前端业务数据，打破部门数据壁垒，实现全级次数据贯通。未来，公司将持续深化数据中台能力，基于标准化国资数据构建智能分析识别体系，实现跨领域风险监控与科学决策支持，全面提升穿透式监管的智能性与时效性，为集团数智化转型提供坚实支撑。

数智赋能：精益管理，全面打造“战略价值型司库”

一汽财务公司加速建设“战略价值型司库”，推动司库从“交易处理中心”升级为“智慧决策中枢”，全面赋能集团精益管理。吕晓辉表示，公司围绕两大维度同步发力，以关键节点突破实现司库建设从量变积累到质变跃升。

一是筑牢集团司库基础底座，完成操作系统与数据库国产化、系统逻辑与功能设计自主化，推动司库管理从分散粗放向集中标准转型。具体包括：一体化平台战略落地，打破部门壁垒，将财务、业务、生产研发等数据整合至统一云平台，实现技术自主可控与架构统一；境内外系统集成，通过云平台打通共享中心与境外资金管理通道，为全球化资金管理奠定基础；数据中台搭建，完成财务与业务数据集中入库，夯实数据分析与决策支撑能力。

二是深化全场景应用与技术赋能，推动司库管理从效率提升向战略价值创造升级。具体包括：全业务场景覆盖，通过系统推广实现资金管理全流程数字化，全面提升业务处理效率；构建“查打一体”风险闭环管理机制，将业务规则嵌入系统，自动识别、预警并处置资金业务风险；探索AI（人工智能）场景应用，依托中国一汽行业大模型，上线资金分析智能体，为资金预测、风险研判、运营优化提供智能支撑。

吕晓辉介绍：“当前，一汽财务公司重点聚焦组织、平台、数据、AI、团队五大领域，构建职责清晰、平台先进、数据引领、AI赋能、团队专业的‘价值型’司库运营体系，打造行业标杆模式。”一是职责清晰高效运营，明确司库运营业务范围、职责分工、工作事项与执行标准，规范运营流程，保障体系稳健运行。二是平台先进功能深耕，打造全场景业务支撑与一体化平台贯通能力，深化司库系统与直联银行、集团财务工作台联动，打通银企全流程，构建“前中后台”穿透式一体化平台，实现开户、融资、合同等全流程线上化、自动化，实时监控账户与交易风险，筑牢资金统一管控底座。三是数据引领价值创造，建立一体化数据指标体系，强化实时监控与数据治理，支撑精准风控与科学决策；通过分析模型与数据挖掘，为集团及成员单位提供智能化运营、风控与决策支持。四是AI实用场景赋能，完成“AI+”全景图设计，建成业务知识库与模型库，将AI嵌入智能客服、资金日报、智能报告生成等场景，提升响应效率，构建AI驱动司库运营新范式。五是打造卓越司库团队，强化复合型人才培养与关键人才引进，提升团队专业化与综合化能力，以体系能力驱动业务高质量发展。

对于未来AI大模型的高价值应用场景，吕晓辉表示，一汽财务公司将聚焦以下四个方向。一是深化智能客服能力，通过大模型提升对通用问题的响应准确性与复杂问题解答能力。二是自动化生成运营分析报告，利用模型整合财务、资金等多维度数据，替代人工编写日报、月报等报告。三是替代高频、重复性操作，例如账户核查、U盾（电子密钥）盘点等流程，通过AI实现自动化处理。四是风险场景的穿透式分析，针对资金流向、代扣路径等复杂问题，借助大模型的关联分析能力识别潜在风险。此外，AI还将应用于数据治理层面，通过补全基础数据缺失、关联不同数据源并识别差异，提升数据质量和分析可信度。这些场景将依托大模型的深度学习和关联推理能力，突破传统技术的局限性，实现效率和洞察力的双重提升。

总体而言，一汽财务公司通过“规则统一＋体系协同＋技术赋能”的路径，将司库打造为集团全球化布局与数智化转型的核心引擎。通过建设“战略价值型司库”，一汽财务公司有效实现了三大转变：从“系统迭代”到“一体化架构”的技术基础转变，从“数据分散”到“平台整合”的管理模式转变，以及从“流程优化”到“AI赋能”的决策能力转变。这些成果不仅强化了资金运营效率与风险管控，更支撑了集团海外业务的深度拓展。

发展趋势：多维演进，重构财务管理范式

当前，中国一汽司库体系主要作为分子公司的业务操作平台，逐步提升功能可用性与用户体验。同时，其作为资源管理工具，帮助集团将风险管控规则嵌入系统，实现集中化管理。吕晓辉认为，未来，司库体系建设将呈现多维演进态势，核心在于从操作平台向智能决策中枢转型，发展方向将聚焦两大突破。一是操作层面的全面无人化，通过技术手段替代传统人工，提升效率与准确性；二是决策支持的实时智能化，依托数据实时处理与算法模型，实现动态风险预判与资源优化配置。

在此趋势下，一汽财务公司将通过司库体系建设，推动财务管理从分散到集中、从人工到智能的范式革命。具体来看，短期以规则完善与流程标准化夯实基础，中长期则聚焦无人化操作与实时决策能力。最终，司库体系将超越工具属性，成为集团战略资源配置与财务风险管理的关键中枢。一汽财务公司将通过技术重构财务管理生产关系，释放组织效能，持续助力集团构建世界一流的财务管理体系，实现资金管理从“操作合规”到“智慧赋能”的跨越。