在高水平对外开放战略的引领下，企业“走出去”与“引进来”的步伐持续加快，面对复杂多变的国际环境，企业对跨境资金高效融通与风险管理提出了更高要求。中国人民银行、国家外汇管理局持续优化政策供给，于2024年12月升级推出跨国公司本外币一体化资金池3.0版本，并陆续在26个省市扩大试点，为跨国企业境内外资金融通管理开辟了新路径，有力支持跨国企业构建全球财资管理新格局。
试点政策发布后，中国银行迅速响应，全面开展政策解读与客户对接，精准摸排企业需求。在走访中获悉，广东某龙头跨国企业希望在全球资金调配加强多币种综合运用，以进一步降低汇率风险、提升资金使用效率。中国银行结合企业实际，量身定制综合服务方案，协助企业充分运用3.0政策优势，实现全球财资管理能力再升级。
精准施策，护航企业跨境资金高效运转。在监管机构指导下，中国银行协助企业全面梳理入池成员架构、外债与境外放款额度、资金池功能配置等关键环节，共同制定本外币一体化资金池内部管理制度，并就错币种还款等实操细节与监管部门深入沟通，确保业务合规顺畅。政策获批后，企业依托中国银行搭建的跨境资金通道，顺利实现境外放款及错币种还款，有效提升集团整体资金运转效能。
全球视野，构建一体化财资管理新体系。中国银行充分发挥“中银财资综合服务方案”优势，为该企业量身打造“境内池+境外池+跨境池”三位一体的全球财资管理架构。在境内，协助搭建实体资金池，配套额度管理与内部计价功能，实现资金集约管控；在跨境和境外层面，融合“全球视通”与“本外币一体化资金池”等产品体系，打通境内外资金调拨通道，支持企业高效统筹全球资金余缺，为国际化战略布局提供坚实支撑。
引领市场，打造全球财资管理首选银行。作为金融服务双循环的排头兵，中国银行深度参与本外币一体化资金池3.0政策的试点与推广，积极发挥专业桥梁作用，当好新政推广的“宣讲员”、业务方案的“设计师”、试点落地的“行动派”，打通政策落地最后一公里。截至目前，中国银行已在26个试点省市全部实现业务首发，搭建各版本跨境资金池千余个，成为企业首选的跨境资金池业务合作银行。
立足“十五五”新阶段，中国银行将紧跟扩大高水平开放步伐，优化并扩大金融服务供给，以本外币一体化资金池为重要抓手，畅通跨境资金融通“高速通道”，持续优化全球财资管理服务，在扩大制度型开放的新征程上，与企业携手共创合作共赢新局面。
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