当前，司库体系建设已成为企业优化资源配置、强化财务管控、增强价值创造能力的重要支撑，更是推动企业构建世界一流财务管理体系的战略突破口。面对日益复杂的经济环境，推进司库管理转型升级，实现资金运营的集约化、精细化与智能化，对提升企业核心竞争力与抗风险能力具有重大意义。
在国企改革深化与数字化转型的浪潮中，司库体系建设已成为企业提升核心竞争力、实现高质量发展的关键引擎。作为地方国企的领军者，越秀集团以“看得见、调得动、管得住、用得好”为目标，成功打造新一代智慧司库体系。这一创新实践不仅实现了资金运营的集约化、精细化与智能化，更在系统集成、业务创新与价值创造方面取得了突破性成果，为地方国企财务管理数智化转型树立了典范。凭借卓越的司库管理系统与实践成果，越秀集团荣获“2025财资奖：最佳司库——地方优秀实践奖”，以及2025中国司库建设标杆企业大奖“司南奖”的“地方企业司库建设标杆企业”奖。
01
以司库体系建设为抓手，驱动集团数字化转型
为全面贯彻落实国务院国资委“对标世界一流企业管理提升行动”工作要求，越秀集团积极响应关于加强中央企业资金管理的号召，推动财务管理体系向现代化转型。立足于自身高质量发展的内在需求，集团旨在通过系统性的资金管理升级，进一步提升资金集约化水平、运营效率和风险防控能力。在此背景下，越秀集团选择与行业领先的远光软件股份有限公司（简称“远光软件”）开展深度合作。双方充分借鉴国内外先进的司库管理理念与实践经验，通过科学的顶层设计和分阶段的实施路径，稳步推进智能化、平台化的智慧司库体系建设。
越秀集团分步实施、持续迭代，通过“三步走”策略，推动资金管理职能由传统的操作执行，向专业化运营、统筹化风控与价值创造的方向转型升级，致力于打造价值创造型司库体系。在这一过程中，集团实现了资金管理精细化、收付结算自动化、投融资业务信息化，以及对资金风险的及时掌控和辅助决策的智能化支持。同时，越秀集团新一代司库管理平台实现了业财资系统全面集成、全资金业务承载，全面满足集团跨业态资金资源管理需求，助力集团提质增效，为集团战略落地提供强有力保障。
02
全域数据打通与业务闭环，驱动司库管理智能升级
国务院国资委《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》指出，司库信息系统是司库管理的重要支撑，中央企业要通过建立集成、智能、可靠的信息系统,实现资金等金融资源的集约、高效和安全管理。
越秀集团充分兼顾境内外金融市场差异，克服多业态产业格局的复杂性，并全面遵循境内外金融监管要求，采用“顶层设计统一规划+分板块迭代上线”的策略，以实施方法论为指导稳步推进司库管理系统建设。集团以每个板块特色业务内容形成板块蓝图，并最终搭建与上线多个大业务模块，打造以账户和结算为基础、以“资金池—内部拆借—内部调拨”为内循环、以“融资—计划—理财”为外循环的闭环流程体系（图1）。在此过程中，远光软件依托在司库管理系统建设方面的深厚积累，助力越秀集团实现系统集成与业务创新双突破。
图1 越秀集团司库管理系统架构
第一，系统集成实现全局互联。越秀集团司库管理系统实现了与周边系统全面打通，集成了超过35套系统，包括核算系统、流程引擎、主数据、银企通道、会计档案、税务系统、合同系统等，接口复用率达到81%。
第二，全流程线上化重构资金运营新范式。越秀集团司库管理系统实现了全资金业务承载，包括资金计划、账户管理、境内外资金池、外汇管理、资金调拨、资金拆借、理财管理、融资管理、结算管理、资金数据指标分析等多个业务模块。新一代司库管理平台实现内部拆借、资金调拨、资金计划、融资管理、理财管理、账户管理、资金结算等资金业务全面线上管理，账户和资金可视率均达到100%。在满足监管要求的前提下，越秀集团通过搭建企业资金池，实现对资金的实时归集，并完善了内部资金拆借通道和拆借规则，实现了资金的统一调拨与使用，大大提高了内部资金的运作效率。同时，越秀集团通过构建完整资金计划体系，形成流动性管理抓手，强化流动性风险的事前管控。
第三，数据分析构筑集团决策新引擎。越秀集团搭建了自主分析平台，通过资金数据沉淀，形成8个业务分析主题，创建了越秀集团独有的合并范围视角的分析指标，成为各板块资金决策的重要依据。此外，越秀集团还建立起司库信息系统数据管理机制，不断增强和完善司库信息系统功能，打通数据壁垒，实现与业务、财务系统的兼容互通、数据共享。通过多维度账户分析、资金计划预实分析、融资规模及成本分析、存款收益分析等功能，集团利用大数据技术辅助分析，激活数据价值，多维度、全方面监控资金信息，为管理决策提供可靠的数据支撑。
03
从全球运营到产业赋能，多维重塑资金管理效能
越秀集团在司库体系建设方面取得的成果（图2），不仅反映为技术架构的升级，更在过去一年多的业务场景实践中，转化为显著的经济效益与管理提升，充分彰显了其在行业内的标杆价值。
图2 越秀集团司库体系建设成效
一是形成全球化资金运营能力。越秀集团司库体系成功适配境外金融市场规则，搭建了覆盖香港、澳门等地的跨境资金池与银企直联通道，实现了对境外资金的“可视、可控”。这一举措不仅盘活了境外沉淀资金，为跨境资金联动奠定基础；同时，通过与创兴银行等金融机构的紧密合作，共同探索跨境金融科技创新的新模式，提升了双方的客户服务体验与市场竞争力。
二是深度赋能核心产业。围绕地产、资本、食品等核心板块的差异化需求，越秀集团司库体系实现了从资金管理到业务增长的精准赋能。首先是地产板块，越秀集团通过构建集团级地产资金池，将分散在各项目公司的闲置资金进行归集与统一调度，显著提升整体资金利用效率，强化总部对资金的全局管控能力，实现了存量资金的高效盘活与统筹管控。其次是资本板块，越秀集团利用司库管理平台与统一结算平台、银行系统的深度集成，将传统的单笔支付模式升级为高效的批量“打包”支付模式，有效提升付款效率98%以上，以支撑业务的高速拓展与规模化运营。最后是食品板块，越秀集团构建了敏捷、统一的营销与收款生态。通过上线非银结算平台，搭建“越秀收银台”，为食品等面向终端消费的业务提供了集支付、分账、对账于一体的综合解决方案。该平台整合多家银行与非银渠道，成功将渠道收款费率降低20%以上，并实现对超千家经销商的广泛覆盖，显著提升了营销端的运营效率与客户体验。
三是推动绿色运营与降本增效。通过资金结算全链条自动化，越秀集团每年可减少大量人工操作。随着电子会计档案单套制的落地，预计每年将减少超百万份纸质回单的使用，在降低运营成本的同时，也为集团践行绿色低碳发展做出了贡献。
经过一年多的运营实践，越秀集团司库体系不仅在支付效率、成本节约、风险控制等方面取得了量化成果，更在支撑战略业务、优化产业链协同、践行绿色运营等方面展现了深远的行业价值。随着数字经济的深入发展，构建智能、高效的司库管理系统，将成为推动企业财务管理数智化转型、支撑高质量发展的重要举措。越秀集团司库体系建设的成功实践，展示了地方国企在财务管理数字化转型方面的巨大潜力，也是远光软件在国企数字化转型领域技术实力与落地能力的又一次印证，为更多地方国企推进司库体系建设提供了可借鉴的路径。
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