引领财资创新,助推金融转型

开元物业上线“多银行资金管理系统”,实现企业财资管理稳步升级

来源 |《财资中国|财富风尚》杂志2018年2月刊,有删减

随着开元物业公司发展规模的不断扩大,旗下135家分、子公司与20多家银行开展紧密合作,共计关联174个银行账户,由此带来了资金分散、难管控,资金效能难以充分发挥等问题。为攻克管理难题,积极有效应对公司发展的新变化,财务管理部抓住时机启动多银行资金管理系统项目,以此借助金融科技赋能实现企业财资管理能力稳步升级。

从2017年5月开始,在开元旅业集团财务部、结算中心的指导支持下,公司财务管理部组织开展了项目合作伙伴遴选,通过为期4个月的多方、多轮考察对比,于2017年9月选定浙江保融科技参与公司资金管理信息化建设工作。据了解,浙江保融科技是一家专注服务中国本土大中型企业的金融科技公司,立足国内互联网经济发达地区杭州,为全国知名大中型企业提供专业的财资管理信息化服务。在浙江保融科技的大力支持下,2017年12月,开元物业公司“多银行资金管理系统”正式全面上线,短短一个月时间盘活资金3000万元并用于投资理财,预计2018年可增加投资收益150余万元。

截至目前,开元物业公司通过多银行资金管理系统的应用,持续推进财务管理体系的价值创新,取得了显著进展:

一是增加了收益。通过资金集中管理,将盘活的资金用于外部投资理财、内部借贷,存量资金也获得了更好的银行协定存款利率。

二是降低了成本。通过发挥资金集中后的规模优势,获得了金融机构更优惠的交易费用、信贷条件。

三是提高了效率。实现在统一平台的多银行账户管理、交易结算,通过重复手工执行的任务自动化、联行号库自动匹配、自动对账以及业财一体化的数据不落地处理等技术应用大大提升了工作效率。

四是资金管控力得到加强。系统提供银行级安全保障,以收付结算、投融资为核心,实现公司总部对账户与资金交易的监控、资金预算、现金流预测、审批流等信息的统一管控,加强资金管控,提升了防范资金风险的能力。

五是企业管理决策得到更有力支撑。实现公司总部及下属成员单位的资金统一管理,提供全公司账户、交易结算、现金流、投融资等资金运营情况的综合数据,便于管理层及时掌握集团资金流及业务运营情况,辅助公司运营决策。

同时,资金数据实现了自动计算、实时查询,资金计划准确率得到大大提升。随着多银行资金系统与财务系统的集成对接,付款流程得到简化,实现了系统自动生成会计凭证、自动对账、自动生成银行余额调节表,大大减轻了财务人员的工作量,提高了财务自动化水平及工作效率,为日后公司财务共享服务中心的建设奠定坚实的基础。

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