随着海外布局的不断深入,全球账户和资金集中化管理成为日益迫切的管理诉求,该集团于2020年,决定搭建全球跨境资金集中管理平台,经向多家中外银行发出招标,最终选定中国银行(香港)有限公司(简称“中银香港”)为合作银行。中银香港充分利用中银集团全球化网络优势以及专业服务能力,与各中国银行境外分行协同合作,共同为企业提供一体化服务。
该集团企业海外资金管理存在的痛点
1.全球账户多且分散,管理难度大
该集团有多个业务板块,各板块分别有成员单位分布于全球多个国家/地区,合作银行分散,账户涉及多个币种。
2.资金分散,难处理紧急的大额交易
该集团核心业务需要向境外进行资源采购,而资金分散使该集团在海外商品市场进行大额交易的效率一直偏低。
3.信息获取滞后,管理效率低
受制于时差、地域、假期等因素影响,该集团无法实时掌握海外资金余额及交易情况。
4.缺乏全球统一的资金管理平台
该集团海外子公司在全球分布较广,缺乏全球统一的线上化资金管理平台,难以掌握统筹全球资金。
基于企业业务需求及痛点,中银香港利用中银集团全球化优势,为该集团制定了全面、高效的全球现金管理平台解决方案。计划分成三个阶段分步实施,逐步解决上述痛点,提升企业全球资金管理效率。
解决方案:搭建全球账户及资金管理平台
中银香港根据该集团的需求,为其制定全球账户及资金管理方案,贴合企业不同阶段的管理目标。
1.全球海外账户集中监控:实现通过资金池及时集中该集团境外成员企业的富余资金,随时掌握全球账户余额及交易明细信息,增加账户管理透明度,使集中采购的现金流更强劲,提升管理决策效率。
2.统一、便捷的全球资金管理平台:该集团的跨境资金管理体系集中了外汇交易、应付账款、应收账款及风险管理等功能,在促进交易成本和管理成本降低的同时,使存款和投资的收入大大增加。此外,利用中银香港的全球资金管理线上平台,该集团可以根据不同的授权矩阵设置海外账户的支付限额,集中审批高额支付,控制资金流动。
3.信息化财务管理:该集团通过信息化系统的建设,对工作流程推行线上化、自动化转型,从而减少了人工干预的影响,财务运作的效率和质量得到了明显的提高,同时大幅降低了人力和时间成本。
该集团通过中银香港搭建全球跨境资金集中管理平台后,除了解决其原有海外资金管理的痛点外,还在企业跨境资金管理方面实现了“一点接入,全球响应”,助力该集团构建全球数字化现金管理格局。