作者 | 中银香港
中国广核集团（下文简称“中广核”），成立于1994年，是中国最大的核电企业、中国第二大清洁能源企业、世界第三大核电企业，境内外成员公司超过800家，“走出去”的海外业务主要涉及亚、非、欧、美等20多个国家。中广核以“发展清洁能源，造福人类社会”为使命，面向全球，跨地区、多基地同时建设和运营多个核电、风电、太阳能等清洁能源项目，同时在金融、核技术、节能服务、环保产业等领域也取得了良好发展。
中广核华盛投资有限公司（下文简称“华盛”）2010年于中国香港成立，是集团的境外资金管理中心，由集团直接100%控股，公司负责境外资金整体管理，包括账户管理、资金安全管理、资金归集等，通过与中银香港合作搭建了境外资金池，实现了对无外汇管制国家成员单位的资金归集；而对于不能满足归集条件的境外成员单位资金，华盛通过全面资金监控，达致监控管理职责。
市场化的经营理念
华盛总经理卢岗将公司的经营理念总结为：“存款利率不低于银行、贷款利率不高于银行、结算费用全免” ，切实做到与集团及成员单位共享利益。为了达到这个目标，华盛主要依靠两点：一是通过资金归集实现规模效应，将成员单位的钱集中起来增强议价能力，不断做大从而降低融资成本，再利用内部贷款把钱借给成员单位，减轻成员单位的融资压力。同时，华盛将归集的资金统一管理，向银行等金融机构取得更优惠的存款利率，成员单位自然愿意将钱归集到华盛，形成一个良性循环。二是依靠专业化的资金管理水平，华盛财资业务配备有十几名人员，专门从事资金交易、债务风险管理、结算、贷款等，长期做相同的业务，对各个国家的政策、各个银行的系统都更加了解和熟悉，自然比一般企业的财务人员更有专业优势。
华盛的市场化运营不仅对成员企业是有优惠的，同时也为集团贡献了利润，更好地保障了集团海外资金的安全。
中银香港助力华盛搭建境外资金中心
在操作渠道方面，华盛通过企业财务系统与中银香港进行银企直联，操作所有开立在中银香港账户，并由财资中心统一进行外汇兑换、融资、投资和对冲等活动，实现对境外资金可视、可控、可运用。
内部银行的管理模式
公司的主要业务范围包括：
▲结算业务：建立并维护境外内部网银系统，为境外成员企业提供日常结算、存款、内部换汇等服务。
▲境外贷款：为境外成员企业提供多币种直接贷款，包括中短期、搭桥贷款等。
▲跨境贷款：利用海外融资环境，依托集团获准开展的跨境人民币资金池和跨境外币资金池，联通境内外，为境内成员企业提供多币种跨境贷款，与境内融资管道形成互补。
▲跨境代付：为境内成员企业办理贸易项下的海外代付业务。
▲外汇交易：提供全面的汇率及利率产品的交易服务，满足成员企业的风险管理和换汇需求，管理自身风险敞口。
▲境外投资：稳健为前提，以固定收益类投资为主，包括但不限于理财产品、债券、股票有价证券投资。
▲融资统筹：统筹境外成员企业融资需求，核准外部银行授信及提款方案，及为企业提供境外融资顾问服务。
境外资金的管理架构
横线下属于外汇管制等原因暂时无法归集到集团的资金，对其做内部监控。通过SWIFT实现，企业在境外开户银行经过企业授权后，以MT940的形式返回至华盛内部系统。
通过近十年的不断完善提升，在中银香港强大稳定的系统支持下，中广核华盛已经形成了适合自身发展特色的财资中心运作模式，在不断发展的同时也多次出席香港金管局、中银香港举办的财资中心业务分享会，为到中国香港设立境外财资中心的企业分享经验。
中银香港深耕中国香港百年，一直是中资企业走出去的最佳合作伙伴，通过中广核华盛境外财资中心案例，总结以下三点建议供即将到中国香港搭建境外财资中心的企业参考。
▲企业应充分利用中国香港的优势，包括：无外汇管制、信息透明、政府运作高效、拥有稳定的政治制度、良好的银行资本市场体系、与内地文化相近、地域无时差等；
▲中国香港政府于2016年推出境外财资中心税务优惠减半政策（由16.5%降至8.25%），极大提升了中国香港作为境外财资中心业务首选地域的竞争力；
▲中资银行是“走出去”企业面对国际市场时抵御各类风险，值得信赖的合作伙伴，中银香港具有专业的人才，具备丰富的方案制定、业务实施、系统上线能力，已逐渐成为中资企业境外财资中心业务的首选合作银行。
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