作者 | 财资一家
数字化时代，交易银行以客户为中心深化业技融合，以数据驱动价值创造，以技术革新提升客户体验，打造智能、无界、开放的服务新格局，赋能产业数智化发展，助力银行擘画“第二增长曲线”。2022年，财资中国联合西湖财资金融科技研究院发布《2021-2022年交易银行报告》。
▲ 《2021-2022年交易银行报告》重磅发布
交易银行凭借“服务商业本源”的天然优势，已经成为当前企业与产业链发展的重要基石。近几年，在平台经济、生态经济等新经济模式迅速崛起，以及人工智能、区块链等创新型技术快速发展的大背景下，交易银行数字化转型升级成为大势所趋。因此，交易银行纷纷建立“数据＋场景＋生态”的数智化新范式，立足“开放与融合”，重构发展新逻辑与新框架。通过对交易银行数字化、场景化与生态化现状的分析，本报告总结出商业银行在日渐开放与融合的趋势下，构建数智化交易银行的发展路径。本报告共分为三个部分，分别为“谋定后动：交易银行的发展概况”“待势乘时：交易银行的创新洞察”“预见未来：交易银行的演进之路”。报告围绕交易银行战略定位、组织布局、业务数字化、客户运营、场景拓展与生态赋能等方面进行了调研，通过定量与定性相结合的研究方法，洞察交易银行实现数字化转型的途径，勾勒各家交易银行的服务框架。
通过调研和分析，报告指出了当前交易银行数智化发展的三大特征：▲提升科技能力，支撑交易银行数字化变革▲开放金融模式，创新交易银行场景化服务▲数字化生态协同，实现交易银行价值共享
专栏一：银行对公金融业务的数字化转型之路专栏二：数字时代下银行对公业务的创新发展专栏三：价值驱动引领下的数据资产管理内核专栏四：供应链金融创新服务赋予全链新机遇专栏五：数字供应链金融的新发展支撑与特征专栏六：未来数字供应链金融的四大发展趋势
专栏七：从开放银行向开放金融的跨越式发展
专栏八：平台经济下交易银行服务升级的路径
交通银行：探索供应链金融新路径，打造“共赢之链”招商银行：企业数字化服务体系，全方位升级用户体验浦发银行：全景银行，实现数智联动的平台化商业模式平安银行：物联网＋，赋予供应链金融数字化经营新貌杭州银行：智能技术赋能，激活数智化转型发展新动能杭州银行：财资金引擎，赋能慈善捐赠场景数字化升级
宁波银行：财资大管家，八大财资管理场景化服务创新
桑坦德银行：创新实践与融合，赋予供应链金融新价值
财资中国（Treasury China）基于在财资金融领域的多年研究经验，在《2021-2022年交易银行报告》中发布2022年交易银行十大洞见：洞见一：搭建企业数字钱包，拓展数字支付洞见二：推广供应链票据，助推产业链发展洞见三：区块链＋，赋能产业链金融数字化洞见四：数字化跨境金融服务，布发展新局洞见五：数据中台成为交易银行运行新基建
洞见六：基于数据资产创新服务和风控逻辑
洞见七：构筑客户全旅程的数字化运营体系
洞见八：云平台成为数字银行关键基础设施
洞见九：扩展开放API，提升服务穿透能力
洞见十：以数字化为导向，打通全场景链路
第一部分 谋定后动：交易银行的发展概况一、理论之源：交易银行的内涵与特征（一）交易银行的内涵定义（二）交易银行的价值分析（三）交易银行的特征效应二、进化之路：全球交易银行的发展变革
（一）国外交易银行的兴起与发展
（二）国内交易银行的发展与壮大
三、发展调研：国内交易银行的基本画像
（一）交易银行的战略定位与组织布局
（二）交易银行的业务架构与团队建设
（三）交易银行的需求挖掘与客户经营
第二部分 待势乘时：交易银行的创新洞察一、科技赋能：交易银行的数字化发展底座（一）数字化建设提升业务效能（二）平台布局提升效率与体验（三）科技驱动服务创新与重塑二、场景经营：交易银行的场景化服务创新
（一）场景拓展，打造极致客户新体验
（二）数据战略，构筑数字化创新动能
（三）开放链接，激发业务发展新活力
（四）数字升维，推动供应链金融创新
三、生态融合：基于价值共享的金融开放与协同
（一）协同生态圈力量，力促交易银行价值最大化
（二）打造数字化生态，重构交易银行服务新逻辑
（三）聚合金融云能力，构建交易银行业务新范式
第三部分 预见未来：交易银行的演进之路一、砥砺前行：交易银行的未来发展规划（一）立足于本源，蓄势而发迈向新征程（二）借他山之石，乘势而上打造新业态二、趋势预判：2022年交易银行十大洞见
▲ 第三部分 预见未来：交易银行的演进之路
与往年相比，今年的交易银行报告（2021-2022年）涵盖了以下5大特点：
▲内容更丰富：本年度报告包含理论研究、主题专栏、延伸阅读、年度洞见等板块内容，增加了内容的丰富度和专业性，为您拓宽阅读视野。
▲形式更多样：本年度报告内容与财资一家微信公众号、微信小程序等线上渠道进行有机联动，融入了视频形式的内容阅览，增强了报告整体的可读性，给您不一样的阅读体验。
▲分析更深入：本年度报告在此次调研数据的分析上，增加了与上年数据的对比分析，以期更精准把握数据背后的本质问题，以增强报告观点的科学性和可追溯性。
▲趋势更直观：本年度报告首次发布TC Future Insight@2022年交易银行十大洞见，提出未来2-3年交易银行数字化发展的重点，让您更清晰地了解行业未来发展方向。
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