作者 | 财资一家
数字化时代,交易银行以客户为中心深化业技融合,以数据驱动价值创造,以技术革新提升客户体验,打造智能、无界、开放的服务新格局,赋能产业数智化发展,助力银行擘画“第二增长曲线”。2022年,财资中国联合西湖财资金融科技研究院发布《2021-2022年交易银行报告》。
▲ 《2021-2022年交易银行报告》重磅发布
交易银行凭借“服务商业本源”的天然优势,已经成为当前企业与产业链发展的重要基石。近几年,在平台经济、生态经济等新经济模式迅速崛起,以及人工智能、区块链等创新型技术快速发展的大背景下,交易银行数字化转型升级成为大势所趋。因此,交易银行纷纷建立“数据+场景+生态”的数智化新范式,立足“开放与融合”,重构发展新逻辑与新框架。通过对交易银行数字化、场景化与生态化现状的分析,本报告总结出商业银行在日渐开放与融合的趋势下,构建数智化交易银行的发展路径。本报告共分为三个部分,分别为“谋定后动:交易银行的发展概况”“待势乘时:交易银行的创新洞察”“预见未来:交易银行的演进之路”。报告围绕交易银行战略定位、组织布局、业务数字化、客户运营、场景拓展与生态赋能等方面进行了调研,通过定量与定性相结合的研究方法,洞察交易银行实现数字化转型的途径,勾勒各家交易银行的服务框架。
通过调研和分析,报告指出了当前交易银行数智化发展的三大特征:▲提升科技能力,支撑交易银行数字化变革▲开放金融模式,创新交易银行场景化服务▲数字化生态协同,实现交易银行价值共享
专栏一:银行对公金融业务的数字化转型之路专栏二:数字时代下银行对公业务的创新发展专栏三:价值驱动引领下的数据资产管理内核专栏四:供应链金融创新服务赋予全链新机遇专栏五:数字供应链金融的新发展支撑与特征专栏六:未来数字供应链金融的四大发展趋势
专栏七:从开放银行向开放金融的跨越式发展
专栏八:平台经济下交易银行服务升级的路径
交通银行:探索供应链金融新路径,打造“共赢之链”招商银行:企业数字化服务体系,全方位升级用户体验浦发银行:全景银行,实现数智联动的平台化商业模式平安银行:物联网+,赋予供应链金融数字化经营新貌杭州银行:智能技术赋能,激活数智化转型发展新动能杭州银行:财资金引擎,赋能慈善捐赠场景数字化升级
宁波银行:财资大管家,八大财资管理场景化服务创新
桑坦德银行:创新实践与融合,赋予供应链金融新价值
财资中国(Treasury China)基于在财资金融领域的多年研究经验,在《2021-2022年交易银行报告》中发布2022年交易银行十大洞见:洞见一:搭建企业数字钱包,拓展数字支付洞见二:推广供应链票据,助推产业链发展洞见三:区块链+,赋能产业链金融数字化洞见四:数字化跨境金融服务,布发展新局洞见五:数据中台成为交易银行运行新基建
洞见六:基于数据资产创新服务和风控逻辑
洞见七:构筑客户全旅程的数字化运营体系
洞见八:云平台成为数字银行关键基础设施
洞见九:扩展开放API,提升服务穿透能力
洞见十:以数字化为导向,打通全场景链路

第一部分 谋定后动:交易银行的发展概况一、理论之源:交易银行的内涵与特征(一)交易银行的内涵定义(二)交易银行的价值分析(三)交易银行的特征效应二、进化之路:全球交易银行的发展变革
(一)国外交易银行的兴起与发展
(二)国内交易银行的发展与壮大
三、发展调研:国内交易银行的基本画像
(一)交易银行的战略定位与组织布局
(二)交易银行的业务架构与团队建设
(三)交易银行的需求挖掘与客户经营

第二部分 待势乘时:交易银行的创新洞察一、科技赋能:交易银行的数字化发展底座(一)数字化建设提升业务效能(二)平台布局提升效率与体验(三)科技驱动服务创新与重塑二、场景经营:交易银行的场景化服务创新
(一)场景拓展,打造极致客户新体验
(二)数据战略,构筑数字化创新动能
(三)开放链接,激发业务发展新活力
(四)数字升维,推动供应链金融创新
三、生态融合:基于价值共享的金融开放与协同
(一)协同生态圈力量,力促交易银行价值最大化
(二)打造数字化生态,重构交易银行服务新逻辑
(三)聚合金融云能力,构建交易银行业务新范式

第三部分 预见未来:交易银行的演进之路一、砥砺前行:交易银行的未来发展规划(一)立足于本源,蓄势而发迈向新征程(二)借他山之石,乘势而上打造新业态二、趋势预判:2022年交易银行十大洞见
▲ 第三部分 预见未来:交易银行的演进之路
与往年相比,今年的交易银行报告(2021-2022年)涵盖了以下5大特点:
▲内容更丰富:本年度报告包含理论研究、主题专栏、延伸阅读、年度洞见等板块内容,增加了内容的丰富度和专业性,为您拓宽阅读视野。
▲形式更多样:本年度报告内容与财资一家微信公众号、微信小程序等线上渠道进行有机联动,融入了视频形式的内容阅览,增强了报告整体的可读性,给您不一样的阅读体验。
▲分析更深入:本年度报告在此次调研数据的分析上,增加了与上年数据的对比分析,以期更精准把握数据背后的本质问题,以增强报告观点的科学性和可追溯性。
▲趋势更直观:本年度报告首次发布TC Future Insight@2022年交易银行十大洞见,提出未来2-3年交易银行数字化发展的重点,让您更清晰地了解行业未来发展方向。
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